యూరప్లో క్రిప్టో-ఆస్తులు ఇకపై ప్రస్తుత ఆర్థిక చట్టంతో పోలిక ద్వారా నియంత్రించబడవు. MiCA అని పిలువబడే మార్కెట్స్ ఇన్ క్రిప్టో-అసెట్స్ రెగ్యులేషన్, ఒక ప్రత్యేక యూరోపియన్ పాలనను సృష్టించింది మరియు క్రిప్టో-ఆస్తి సేవా ప్రదాతల కోసం దాని నియమాలు డిసెంబర్ 2024 చివరి నుండి వర్తిస్తాయి. దీని ఫలితంగా, యూరోపియన్ యూనియన్లో క్రిప్టో సేవలను అందించడానికి ఇప్పుడు రిజిస్ట్రేషన్కు బదులుగా లైసెన్స్ అవసరం, మరియు ఒక సభ్య దేశంలో పొందిన లైసెన్స్ను ఇతర దేశాలకు కూడా బదిలీ చేయవచ్చు.
నెదర్లాండ్స్ విషయంలో ఇది మునుపటి నిబంధన స్థానంలోకి వచ్చింది, దాని ప్రకారం ఎక్స్ఛేంజ్ మరియు కస్టోడియన్ వాలెట్ సేవల ప్రొవైడర్లు ఎలాంటి ముందుజాగ్రత్త లేదా ప్రవర్తనా అనుమతి లేకుండా, కేవలం మనీలాండరింగ్ నిరోధక పర్యవేక్షణ కోసం మాత్రమే డి నెడర్లాండ్స్చే బ్యాంక్లో నమోదు చేసుకునేవారు.
MiCA కవర్ చేసే అంశాలు
ఈ నియంత్రణ క్రిప్టో-ఆస్తులను మూడు వర్గాలుగా విభజిస్తుంది: వివిధ విలువల సముదాయాన్ని సూచించే ఆస్తి-సూచించబడిన టోకెన్లు; ఒకే అధికారిక కరెన్సీని సూచించే ఇ-మనీ టోకెన్లు; మరియు చాలా టోకెన్లు వచ్చే ఇతర క్రిప్టో-ఆస్తులు. మొదటి రెండు వర్గాల జారీదారులు అధికారిక అనుమతికి మరియు రిజర్వ్, రిడెంప్షన్ అవసరాలకు లోబడి ఉంటారు; ఇతరుల జారీదారులు నిర్దేశించిన విషయ అవసరాలకు అనుగుణంగా ఒక శ్వేతపత్రాన్ని ప్రచురించాలి మరియు దాని ఖచ్చితత్వానికి బాధ్యత వహించాలి.
సేవా ప్రదాతలు – ఎక్స్ఛేంజీలు, కస్టోడియన్లు, ట్రేడింగ్ ప్లాట్ఫారమ్లు, బ్రోకర్లు, పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్లు, సలహాదారులు – క్రిప్టో-ఆస్తి సేవా ప్రదాతగా అధికారిక అనుమతి పొందాలి. ఈ అనుమతికి పాలన, సొంత నిధులు, క్లయింట్ ఆస్తుల సంరక్షణ మరియు విభజన, ఫిర్యాదుల నిర్వహణ, ప్రయోజనాల సంఘర్షణ మరియు అవుట్సోర్సింగ్పై అవసరాలు ఉంటాయి. MiCA క్రిప్టో కోసం మార్కెట్ దుర్వినియోగ నియమావళిని కూడా ప్రవేశపెట్టింది, ఇది ఇన్సైడర్ డీలింగ్, చట్టవిరుద్ధమైన బహిర్గతం మరియు మార్కెట్ మానిప్యులేషన్లను కవర్ చేస్తుంది.
MiCA పరిధిలోకి రాని విషయం కూడా అంతే ముఖ్యం: ఆర్థిక సాధనాలుగా అర్హత పొందిన క్రిప్టో-ఆస్తులు ప్రస్తుత ఆర్థిక మార్కెట్ల చట్టం పరిధిలోనే ఉంటాయి, మరియు గుర్తించదగిన సేవా ప్రదాత లేని పూర్తిగా వికేంద్రీకరించబడిన ఏర్పాట్లు దాని పరిధిలోకి రావు.
మనీలాండరింగ్ నిరోధక బాధ్యతలు
మనీ-లాండరింగ్ నిరోధక చట్రం ప్రకారం క్రిప్టో సేవా ప్రదాతలు క్లయింట్ తగిన శ్రద్ధ, పర్యవేక్షణ మరియు అసాధారణ లావాదేవీలను నివేదించడం వంటి బాధ్యతలను కలిగి ఉంటారు. దానితో పాటు, నిధుల బదిలీ నియంత్రణ, క్రిప్టో బదిలీలకు కూడా ప్రయాణ నియమాన్ని విస్తరిస్తుంది, నిర్వచించిన షరతుల కింద స్వీయ-హోస్ట్ వాలెట్లతో చేసే లావాదేవీలతో సహా, ఒక లావాదేవీతో పాటు పంపినవారి మరియు లబ్ధిదారుని సమాచారం ఉండాలని ఇది నిర్దేశిస్తుంది.
హోల్డర్ యొక్క స్థానం
డచ్ చట్టం ప్రకారం, క్రిప్టో-ఆస్తిని యాజమాన్యం పొందగల, బదిలీ చేయగల, జప్తు చేయగల మరియు వారసత్వంగా పొందగల ఒక ఆస్తి వస్తువుగా పరిగణిస్తారు. దీనికి ఆచరణాత్మక పరిణామాలు ఉన్నాయి: విడాకుల సమయంలో విభజించాల్సిన ఆస్తుల పరిధిలోకి క్రిప్టో వస్తుంది, ఇది ఎస్టేట్లో ఒక భాగంగా ఉంటుంది, చట్ట అమలులో జప్తు చేయబడవచ్చు, మరియు పన్ను ప్రయోజనాల కోసం దీనిని ఒక ఆస్తిగా ప్రకటించాల్సి ఉంటుంది. ఈ పరిస్థితులన్నింటిలోనూ యాక్సెస్ అనేది పదేపదే ఎదురయ్యే సమస్య – చట్టపరమైన స్థితి ఎలా ఉన్నప్పటికీ, కీలు పోయిన ఆస్తులు ఆచరణలో పోయినట్లే.
వ్యాపారాలకు ఆచరణాత్మక అంశాలు
చాలా విషయాలను మూడు ప్రశ్నలు నిర్ణయిస్తాయి. మీరు అందించేది అధికారిక అనుమతి అవసరమయ్యే క్రిప్టో-ఆస్తి సేవ కిందకు వస్తుందా, లేదా అది ఆ నిర్వచనాల పరిధిలోకి రాదా? ఒకవేళ టోకెన్ జారీ చేస్తే, అది ఏ వర్గంలోకి వస్తుంది, మరియు దానికి వైట్ పేపర్ లేదా అధికారిక అనుమతి రూపంలో ఏమి అవసరం? ఇంకా, మీ మనీ-లాండరింగ్ నిరోధక విధానాలు కేవలం కాగితాలకే పరిమితం కాకుండా ఆచరణలో ట్రావెల్ రూల్ను పాటించగలవా?
సలహా
మా న్యాయవాదులు లైసెన్సింగ్ మరియు వర్గీకరణ ప్రశ్నలు, టోకెన్ డాక్యుమెంటేషన్, మనీ-లాండరింగ్ నిరోధక సమ్మతి, మరియు రికవరీ మరియు అటాచ్మెంట్తో సహా క్రిప్టో-ఆస్తులకు సంబంధించిన వివాదాలపై సలహా ఇస్తారు. దయచేసి సంప్రదించండి. Law & More.
