మనీ లాండరింగ్ అనేది నేరపూరిత సంపాదనకు చట్టబద్ధమైన మూలం ఉన్నట్లుగా కనిపించేలా చేసే ప్రక్రియ, మరియు నెదర్లాండ్స్లో ఇది డచ్ క్రిమినల్ కోడ్లోని ఆర్టికల్స్ 420bis మరియు తదుపరి వాటి ప్రకారం శిక్షార్హమైనది. అయితే, చాలా వ్యాపారాలకు, ఎదురయ్యే ప్రమాదం నేరపూరితమైనది కాదు, నియంత్రణపరమైనది: మనీ లాండరింగ్ మరియు టెర్రరిస్ట్ ఫైనాన్సింగ్ (నివారణ) చట్టం, Wwft, అనేక రకాల సంస్థలపై క్లయింట్ తగిన శ్రద్ధ వహించడం మరియు అసాధారణ లావాదేవీలను నివేదించడం వంటి విధులను విధిస్తుంది, మరియు ఏదైనా లాండరింగ్ జరిగిందా లేదా అనే దానితో సంబంధం లేకుండా పర్యవేక్షకులు ఆ విధులను అమలు చేస్తారు.
నివారణ అనేది నేరపూరితమైన అంశం కాకముందు ఎందుకు ఒక నియంత్రణపరమైన ప్రశ్నగా ఉంటుంది?
మనీ లాండరింగ్ అనేది నేరపూరిత సంపాదనకు చట్టబద్ధమైన మూలం ఉన్నట్లుగా కనిపించేలా చేసే ప్రక్రియ. నెదర్లాండ్స్లో, డచ్ క్రిమినల్ కోడ్లోని ఆర్టికల్స్ 420bis మరియు తదుపరి వాటి ప్రకారం ఇది శిక్షార్హం: ఒక ఆస్తి యొక్క స్వభావం, మూలం లేదా స్థానాన్ని దాచడం లేదా మభ్యపెట్టడం, అలాగే అది నేరం నుండి వచ్చిందని తెలిసి లేదా అనుమానించడానికి సహేతుకమైన కారణాలు ఉండి ఆస్తిని సంపాదించడం, కలిగి ఉండటం లేదా ఉపయోగించడం. అయితే, చాలా వ్యాపారాలు మరియు నిపుణులకు, ఈ విషయంతో మొదటి పరిచయం క్రిమినల్ కోర్టుతో కాకుండా పర్యవేక్షణతోనే జరుగుతుంది. మనీ లాండరింగ్ మరియు టెర్రరిస్ట్ ఫైనాన్సింగ్ (నివారణ) చట్టం, WWFT, ఒక నిర్దిష్ట సమూహ సంస్థలు మరియు గేట్కీపర్లపై నివారణ విధులను విధిస్తుంది. ఆ విధులను నిర్వర్తించడంలో విఫలమైతే, అది నేరపూరితం కాకముందే నియంత్రణపరమైన పరిణామాలు ఎదురవుతాయి: ఒక అధికారిక ఆదేశం, జరిమానా చెల్లింపుతో కూడిన ఉత్తర్వు, పరిపాలనా జరిమానా, మరియు ప్రచురణ తర్వాత వచ్చే ప్రతిష్టాత్మక పరిణామాలు. ఈ గైడ్ నివారణ అంశాన్ని వివరిస్తుంది. లాండరింగ్ యొక్క నేరపూరిత పరిణామాల కోసం, మా గైడ్ను చూడండి. మనీ లాండరింగ్ జరిమానాలు.వేరుగా ఉంచాల్సిన మూడు పొరలు
మనీ లాండరింగ్ గురించిన చర్చలు సాధారణంగా మూడు వేర్వేరు ప్రశ్నలను ఒకే దానిగా కలిపేస్తాయి. అన్నింటికంటే ముందు వాటిని వేరుగా చూడటం ముఖ్యం. మొదటిది, క్రిమినల్ కోడ్లోని ఆర్టికల్ 420bis మరియు తదుపరి ఆర్టికల్స్ ప్రకారం లాండరింగ్కు సంబంధించిన క్రిమినల్ బాధ్యత. ఇది ఒక వ్యక్తి నేరం చేశాడా లేదా అనే దాని గురించినది, మరియు దీనిని క్రిమినల్ కోర్టు నిర్ణయిస్తుంది. రెండవది, WWFT కింద ఉన్న నివారణ విధుల సమితి. ఇవి సంస్థలకు వర్తిస్తాయి, అందరికీ కాదు, మరియు ఏదైనా నేరపూరితమైనది జరిగిందని మీరు నిరూపించాల్సిన అవసరం లేదు. చట్టబద్ధమైన సూచికల ప్రకారం అసాధారణమైన లావాదేవీకి నివేదించాల్సిన విధి వర్తిస్తుంది. మూడవది, నిబంధనలను పాటించకపోతే కలిగే పర్యవసానం: మొదట పర్యవేక్షక చర్యలు మరియు పరిపాలనా జరిమానాలు, వాటితో పాటు సివిల్ మరియు, నిర్దిష్ట సందర్భాలలో, క్రిమినల్ చర్యలు కూడా ఉంటాయి. నిర్వచనం ప్రకారం, ఒక అసాధారణ లావాదేవీ మనీ లాండరింగ్ కాదు. నివేదించబడిన లావాదేవీ ఒక ఆరోపణ కాదు. ఈ మూడు పొరలను వేరుగా ఉంచడమే, ఒక సంస్థ తన క్లయింట్లను అనుమానితులుగా పరిగణించకుండా నిబంధనలను పాటించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.WWFT పరిధిలోకి ఎవరు వస్తారు?
డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి యొక్క ఆర్టికల్ 1ఎ పరిధిలోని సంస్థలు మరియు నిపుణులను నిర్దేశిస్తుంది. స్థూలంగా చెప్పాలంటే: ఆర్థిక రంగం: చట్టం వివరించిన వర్గాలలోని బ్యాంకులు, పెట్టుబడి సంస్థలు, ఎలక్ట్రానిక్ మనీ సంస్థలు, చెల్లింపు సేవా ప్రదాతలు, మార్పిడి సంస్థలు మరియు బీమా సంస్థలు. క్రిప్టో రంగం: క్రిప్టో-ఆస్తి సేవా ప్రదాతలు. న్యాయ మరియు ఆర్థిక నిపుణులు: నిర్దేశిత సేవలకు సంబంధించి సివిల్-లా నోటరీలు, న్యాయవాదులు, అకౌంటెంట్లు, పన్ను సలహాదారులు మరియు ట్రస్ట్ కార్యాలయాలు. రియల్ ఎస్టేట్ మరియు వాణిజ్యం: చట్టం వివరించిన వర్గాలలోని ఎస్టేట్ ఏజెంట్లు, అప్రైజర్లు, క్యాసినోలు, రిమోట్ జూదం ప్రదాతలు మరియు వస్తువుల వృత్తిపరమైన డీలర్లు, వీరిలో కళా వ్యాపారులు, నగల వ్యాపారులు, కార్ డీలర్షిప్లు మరియు బోట్ బ్రోకర్లు కూడా ఉన్నారు.సరుకుల వ్యాపారులు
ఒక వ్యాపారికి ఈ పరిధిలోకి వస్తుందా లేదా, మరియు ఏ విధులు వర్తిస్తాయి అనేది, ఆ వ్యాపారి ఏ చట్టబద్ధమైన వర్గంలోకి వస్తాడు, వ్యాపార స్వభావం మరియు సంబంధిత లావాదేవీపై ఆధారపడి ఉంటుంది. పెద్ద మొత్తంలో నగదు చెల్లింపును స్వీకరించడం ఒక వ్యాపారిని పరిధిలోకి తీసుకురావచ్చు, కానీ చెల్లింపు ఒక నిర్దిష్ట మొత్తానికి చేరిన వెంటనే ప్రతి రిటైలర్ WWFT యొక్క పూర్తి బాధ్యతలకు లోబడి ఉంటాడని దీని అర్థం కాదు. అసలు ప్రశ్న ఏమిటంటే, ఆర్టికల్ 1aలోని ఏ వర్గం ఆ కార్యకలాపానికి సరిపోతుంది, మరియు ఆ వర్గానికి ఏ విధులు వర్తిస్తాయి.న్యాయవాదులు మరియు నోటరీలు
వ్యాజ్యానికి మరియు వాణిజ్య పనికి మధ్య స్పష్టమైన విభజన రేఖ లేదు. డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి (Wwft) చట్టంలో నిర్దేశించిన సేవలకు సంబంధించి మాత్రమే న్యాయవాదులకు వర్తిస్తుంది. క్లయింట్ యొక్క చట్టపరమైన స్థితిని నిర్ధారించడం, మరియు చట్టపరమైన విచారణలలో లేదా వాటికి సంబంధించి ప్రాతినిధ్యం వహించడం వంటివి రిపోర్టింగ్ విధి పరిధిలోకి రావు; చట్టపరమైన వృత్తిపరమైన ప్రత్యేకాధికారం ఆ మినహాయింపుతో పాటుగా పనిచేస్తుంది కానీ అది ఒక ప్రత్యేక భావన మరియు దానికి సంక్షిప్త రూపంగా ఉపయోగించకూడదు. అందువల్ల, సాధారణ న్యాయ సలహా స్వయంచాలకంగా డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి పరిధి నుండి బయటపడదు. ముఖ్యమైన విషయం ఏమిటంటే, ఆ కార్యాచరణ నిర్దేశించిన సేవలలో ఒకటా కాదా అనేది, ఇది ఫైల్పై ఉన్న లేబుల్ గురించి కాకుండా వాస్తవంగా చేసిన పనికి సంబంధించిన ప్రశ్న. ఒక లావాదేవీలో మధ్యవర్తిగా వ్యవహరించడం, లేదా దానిని రూపొందించడం ఈ మినహాయింపు పరిధిలోకి రాదు. మీ కార్యకలాపాలు వర్తింపు విధులను ప్రేరేపిస్తాయో లేదో మీకు ఖచ్చితంగా తెలియకపోతే, డచ్ మనీ లాండరింగ్ చట్టంపై మా గైడ్ చట్టబద్ధమైన పరిధిని మరింత వివరంగా వివరిస్తుంది.నివారణ యొక్క మూడు మూలస్తంభాలు
నియమపాలన మూడు అనుసంధానిత స్తంభాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది: పత్రబద్ధమైన ప్రమాద అంచనా, ఆ అంచనాకు అనుపాతంగా క్లయింట్ తగిన శ్రద్ధ వహించడం, మరియు క్లయింట్ వాస్తవంగా ఏమి చేస్తున్నారో, ఫైల్లో పేర్కొన్న విధంగా క్లయింట్ ఏమి చేస్తారో పోల్చి చూసే పర్యవేక్షణ.ప్రమాద అంచనా
డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి (Wwft) ప్రమాద-ఆధారిత విధానంపై పనిచేస్తుంది. నియంత్రణలను రూపొందించే ముందు, ఒక సంస్థ తన సొంత ప్రమాద అంచనాను నమోదు చేస్తుంది, దీనిని ఆర్థిక రంగంలో సాధారణంగా క్రమబద్ధమైన సమగ్రత ప్రమాద విశ్లేషణ అని పిలుస్తారు. ఈ అంచనాలో కనీసం సంబంధిత దేశాలు మరియు భౌగోళిక ప్రాంతాలు, అందించే ఉత్పత్తులు మరియు సేవలు, ఉపయోగించే పంపిణీ మార్గాలు, మరియు ఖాతాదారుల రకాలు మరియు వారి నిర్మాణాల సంక్లిష్టత వంటి అంశాలు ఉంటాయి. పర్యవేక్షకులు మొదట ప్రమాద అంచనాను చదివి, దాని ఆధారంగా ఫైల్లోని మిగిలిన సమాచారాన్ని అంచనా వేస్తారు. ఏ ముఖ్యమైన ప్రమాదాన్నీ నమోదు చేయని సంస్థ, తన పర్యవేక్షకుడికి తన ప్రమాదం గురించి కాకుండా, తన ప్రమాద గుర్తింపు గురించి ఏదో చెబుతున్నట్లు అవుతుంది.క్లయింట్ డ్యూ డిలిజెన్స్
డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి (Wwft) యొక్క ఆర్టికల్స్ 3 నుండి 8 వరకు క్లయింట్ డ్యూ డిలిజెన్స్ను నియంత్రిస్తాయి. క్లయింట్ను గుర్తించడం మరియు ఆ గుర్తింపును ధృవీకరించడం, అంతిమ లబ్ధిదారుని గుర్తించడం మరియు అతను ఎవరో ధృవీకరించడానికి సహేతుకమైన చర్యలు తీసుకోవడం, సంబంధం యొక్క ఉద్దేశ్యం మరియు ఉద్దేశించిన స్వభావాన్ని స్థాపించడం, మరియు సంబంధాన్ని నిరంతర ప్రాతిపదికన పర్యవేక్షించడం అనేవి ప్రధాన అవసరాలు. ఆర్టికల్ 3(5) ప్రకారం, వ్యాపార సంబంధంలోకి ప్రవేశించేటప్పుడు, €15,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ విలువ గల అప్పుడప్పుడు జరిగే లావాదేవీకి, మనీ లాండరింగ్ లేదా టెర్రరిస్ట్ ఫైనాన్సింగ్ సూచనలు ఉన్నప్పుడు, గతంలో పొందిన డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వంపై సందేహం ఉన్నప్పుడు, ఇప్పటికే ఉన్న క్లయింట్ యొక్క రిస్క్ ప్రొఫైల్ మారినప్పుడు, పెరిగిన దేశ ప్రమాదం ఉన్నప్పుడు, మరియు €1,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ విలువ గల డబ్బు బదిలీలకు డ్యూ డిలిజెన్స్ అవసరం. ఈ మొత్తాలు ఆ నిబంధనలో వివరించిన పరిస్థితులకు చెందినవి. ఇవి ప్రతి విధికి లేదా ప్రతి వర్గం సంస్థలకు వర్తించే సాధారణ డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి (Wwft) పరిమితులు కావు, మరియు ఇవి రిపోర్టింగ్ పరిమితులు కూడా కావు. రిపోర్టింగ్ పరిమితులు విడిగా, క్రింద చర్చించిన సూచికల జాబితాలో నిర్దేశించబడ్డాయి.అంతిమ ప్రయోజనకరమైన యాజమాన్యం
వాణిజ్య మండలి నుండి సేకరించిన సమాచారం ఒక పరిపాలనాపరమైన ప్రారంభ స్థానం మాత్రమే, అంతేగాని సమాధానం కాదు. బహుళ అంచెల యాజమాన్యాలు, విదేశీ సంస్థలు, ఫౌండేషన్లు, ట్రస్టులు మరియు ఓటింగ్ ఏర్పాట్లను అనుసరిస్తూ, యాజమాన్యం మరియు నియంత్రణ గొలుసును చిత్రించడమే ఇక్కడ పని. చివరికి, క్లయింట్ను వాస్తవంగా ఎవరు కలిగి ఉన్నారు లేదా నియంత్రిస్తున్నారు మరియు మీరు దానిని ఎలా ధృవీకరించారో ఒకే పేరాలో పేర్కొనగలగాలి. అమలు చేసే నిబంధనల నుండి తెలిసిన 25 శాతానికి పైగా అనే సంఖ్య, యాజమాన్యం లేదా నియంత్రణకు ఒక సూచిక మాత్రమే, అంతేగాని ప్రయోజనకరమైన యాజమాన్యానికి నిర్వచనం కాదు. నియంత్రణ ఇతర చోట్ల కూడా ఉండవచ్చు: ఓటింగ్ ఒప్పందాలలో, డైరెక్టర్లను నియమించే హక్కులో, అధికారిక వాటా లేకుండా ఆర్థిక అర్హతలో. అన్ని సహేతుకమైన మార్గాలను ఉపయోగించిన తర్వాత కూడా, ఏ సహజ వ్యక్తిని యజమానిగా లేదా నియంత్రకుడిగా గుర్తించలేనప్పుడు, చట్టబద్ధమైన ప్రత్యామ్నాయ మార్గం వర్తిస్తుంది మరియు సీనియర్ మేనేజింగ్ అధికారులను నమోదు చేస్తారు. ఆ ప్రత్యామ్నాయ మార్గం ఒక ఆఖరి ప్రయత్నం, మరియు ఆ అన్వేషణతో పాటు దానిని ఆశ్రయించడానికి గల కారణాన్ని కూడా నమోదు చేయాలి. దీనిపై మా గమనిక ఆచరణలో తగిన శ్రద్ధ ఈ ఫైళ్ళలో సాధారణంగా చేర్చని విషయాలను ఇది కవర్ చేస్తుంది.కొనసాగుతున్న పర్యవేక్షణ
ఆన్బోర్డింగ్ అనేది ఒక క్లయింట్ ఏమి చేస్తామని చెప్పిందో నమోదు చేస్తుంది. పర్యవేక్షణ అది ఏమి చేసిందో చూపిస్తుంది. ఈ రెండింటి పోలికే అసాధారణ ప్రవర్తనను బయటపెడుతుంది: ఉదాహరణకు, స్థానిక వ్యాపారం కోసం తెరిచిన ఒక ఖాతాకు సంబంధం లేని అధికార పరిధిల నుండి చెల్లింపులు రావడం ప్రారంభం కావడం, సిబ్బందిలో గానీ, ప్రాంగణంలో గానీ ఎలాంటి మార్పు లేకుండా ఒక త్రైమాసికంలో టర్నోవర్ రెట్టింపు కావడం, ప్రకటించిన ఆదాయ వనరుతో ఇకపై సరిపోలని డిపాజిట్లు.UBO రిజిస్టర్
క్లయింట్ డ్యూ డిలిజెన్స్లో భాగంగా అంతిమ లబ్ధిదారుని గుర్తించడం ఒక విషయం; రిజిస్టర్ మరొకటి, మరియు ఈ రెండింటినీ తరచుగా తికమక పడుతుంటారు. రిజిస్టర్ అనేది సంస్థపైనే ఉన్న ఒక ఫైలింగ్ బాధ్యత, మరియు దానిని ఏర్పాటు చేసినప్పటి నుండి దాని స్వరూపం ప్రాథమికంగా మారిపోయింది.దాఖలు బాధ్యత
డచ్ చట్టపరమైన సంస్థలు మరియు భాగస్వామ్యాలు — BV, NV, ఫౌండేషన్లు, అసోసియేషన్లు, VOF, CV మరియు maatschap — తమ అంతిమ లబ్ధిదారుల వివరాలను వాణిజ్య మండలి (Chamber of Commerce) వద్ద దాఖలు చేయాలి. ఈ బాధ్యత సంస్థపై ఉంటుంది మరియు ఈ దాఖలును బోర్డు చేస్తుంది, అలాగే దానిని ఎప్పటికప్పుడు నవీకరించాలి: వాటా యాజమాన్యంలో లేదా నియంత్రణలో ఏదైనా మార్పు వస్తే, దానిని తప్పనిసరిగా నివేదించాలి. దాఖలు చేయడంలో విఫలమవడం, లేదా తప్పుగా దాఖలు చేయడం ఒక ఆర్థిక నేరం మరియు దీనిని పరిపాలనాపరంగా అమలు చేస్తారు, కాబట్టి ఇది తదుపరి వార్షిక దాఖలు వరకు వేచి ఉండగలిగే ఒక లాంఛనం కాదు.రిజిస్టర్ బహిరంగం కాదు
ఈ విషయంలో, మా స్వంత పాత సమాచారంతో సహా, ప్రచురించబడిన చాలా మార్గదర్శకాలు కాలం చెల్లినవిగా ఉన్నాయి. రిజిస్టర్ను ప్రవేశపెట్టినప్పుడు, డేటాలోని కొంత భాగం ఎవరికైనా అందుబాటులో ఉండేలా రూపొందించబడింది. 22 నవంబర్ 2022న, యూరోపియన్ యూనియన్ న్యాయస్థానం, C-37/20 మరియు C-601/20 అనే కలిపి విచారించిన కేసులలో, సాధారణ ప్రజలకు అందుబాటులో ఉంచడం అనేది ప్రైవేట్ జీవితంలో మరియు వ్యక్తిగత డేటా రక్షణలో అన్యాయమైన జోక్యం అని తీర్పు ఇచ్చింది. అదే వారంలో డచ్ రిజిస్టర్ను ప్రజల కోసం మూసివేశారు మరియు అది తిరిగి తెరవబడలేదు. ఇప్పుడు యాక్సెస్ వివిధ అంచెలలో నడుస్తుంది. Wwft కింద బాధ్యతలు కలిగిన సంస్థలు — బ్యాంకులు, బీమా సంస్థలు, అకౌంటెంట్లు, న్యాయవాదులు, సివిల్-లా నోటరీలు మరియు ఇతర గేట్కీపర్లు — తమ క్లయింట్ డ్యూ డిలిజెన్స్ కోసం వారికి అవసరమైన వాటిని సంప్రదించవచ్చు, మరియు ఒక సంస్థ తన స్వంత ఎంట్రీని చూడవచ్చు. సమర్థ అధికారులు, FIU-నెదర్లాండ్, డి నెడర్లాండ్స్చే బ్యాంక్, AFM, పన్నుల పరిపాలన, పోలీసులు మరియు పబ్లిక్ ప్రాసిక్యూషన్ సర్వీస్లకు పూర్తి పుట్టిన తేదీలు, చిరునామాలు మరియు ఆధార పత్రాలతో సహా పూర్తి రికార్డుకు యాక్సెస్ ఉంటుంది. 16 జూలై 2025 నుండి అమల్లో ఉన్న, UBO రిజిస్టర్లకు ప్రాప్యతను పరిమితం చేసే చట్టం, ఈ బహుళ అంచెల ప్రాప్యతకు చట్టబద్ధమైన ఆధారాన్ని ఇస్తుంది. మూడవ మార్గం నిర్మించబడుతోంది: చట్టబద్ధమైన ఆసక్తి ప్రాతిపదికన ప్రాప్యత, దీనిని సభ్య దేశాలు అందించాలని డైరెక్టివ్ (EU) 2024/1640 నిర్దేశిస్తుంది. మనీలాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాద నిధులపై దర్యాప్తు చేస్తున్న పాత్రికేయులు మరియు పౌర-సమాజ సంస్థలు దీని ఉద్దేశిత వినియోగదారులు. డచ్ అమలు డిక్రీని ఏప్రిల్ 2026లో పార్లమెంటు ముందు ఉంచారు మరియు ఆచరణాత్మక మార్గం 2026లో తెరవబడుతోంది. ఇది అమలులోకి వచ్చే వరకు, ఆ ప్రాతిపదికన ఎవరూ ప్రాప్యతను పొందలేరు.వ్యత్యాసాన్ని నివేదించాల్సిన విధి
డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టిలోని ఆర్టికల్ 10సి, పైన వివరించిన రిజిస్టర్ మరియు క్లయింట్ డ్యూ డిలిజెన్స్ మధ్య ఉన్న సంబంధాన్ని పూర్తి చేస్తుంది. ఒక సంస్థ తన క్లయింట్ కోసం రిజిస్టర్ను సంప్రదించినప్పుడు, అక్కడ ఉన్న సమాచారం తన సొంత విచారణలో వెల్లడైన విషయాలతో సరిపోలడం లేదని గమనిస్తే, ఆ వ్యత్యాసాన్ని ఛాంబర్ ఆఫ్ కామర్స్కు తప్పనిసరిగా నివేదించాలి. ఈ విధి ఐచ్ఛికం కాదు, మరియు క్లయింట్ ఫైల్లో ఆ వ్యత్యాసాన్ని నమోదు చేసినంత మాత్రాన దాని నుండి విముక్తి లభించదు. ఆచరణలో, ఈ విధానం ద్వారానే రిజిస్టర్ను కచ్చితంగా ఉంచుతారు, ఎందుకంటే సంస్థ యొక్క సొంత ఫైలింగ్ను మొదటగా సరిదిద్దడం చాలా అరుదు.మెరుగైన తగిన శ్రద్ధ
మనీ లాండరింగ్ లేదా ఉగ్రవాదానికి నిధుల సమీకరణ ప్రమాదం ఎక్కువగా ఉన్న చోట, ఆర్టికల్ 8 మెరుగైన చర్యలను తప్పనిసరి చేస్తుంది. ఆ చర్యల పరిధి మీరు నిర్ధారించిన ప్రమాదాన్ని అనుసరిస్తుంది: మెరుగైన తగిన శ్రద్ధ అనేది కేవలం ఒక పొడవైన ఫారం మాత్రమే కాదు, అది వేరే రకమైన ప్రశ్నల సమాహారం, మరియు అది ఏకరీతిగా కాకుండా అనుపాతంగా ఉండాలి. మెరుగైన చర్యలు అవసరమయ్యే పరిస్థితులలో రాజకీయంగా బహిర్గతమైన వ్యక్తులు మరియు వారి కుటుంబ సభ్యులు మరియు సన్నిహిత సహచరులు, అధిక-ప్రమాదం ఉన్న మూడవ దేశాలతో ముడిపడి ఉన్న సంబంధాలు మరియు లావాదేవీలు, మరియు యూరోపియన్ ఎకనామిక్ ఏరియా వెలుపల ఉన్న సంస్థలతో సరిహద్దుల మధ్య కరస్పాండెంట్ సంబంధాలు ఉన్నాయి. సారాంశంలో, మెరుగైన తగిన శ్రద్ధ అంటే ధృవీకరించదగిన మరియు స్వతంత్ర సమాచారం ఆధారంగా, లావాదేవీలో ఉపయోగించిన నిధుల మూలాన్ని మరియు, సంబంధితమైన చోట, క్లయింట్ సంపద యొక్క మూలాన్ని నిర్ధారించడం. రాజకీయంగా బహిర్గతమైన వ్యక్తులు మరియు సరిహద్దుల మధ్య కరస్పాండెంట్ సంబంధాల విషయంలో, ఈ చట్టం నిర్ణయాన్ని సీనియర్ మేనేజ్మెంట్ స్థాయి ఆమోదానికి ముడిపెడుతుంది. ఆ నిర్వచించిన పరిస్థితుల వెలుపల, ఆ స్థాయిలో ఆమోదం కోరడం అనేది ఒక సాధారణ చట్టబద్ధమైన నియమం కంటే ఒక సహేతుకమైన అంతర్గత నియంత్రణ, మరియు సంస్థలు ఈ రెండింటిలో దేనిని వర్తింపజేస్తున్నాయో తమ సొంత విధానాలలో స్పష్టంగా ఉండాలి.అసాధారణ లావాదేవీని గుర్తించడం
నివేదించే ముందు నేరపూరిత ప్రవర్తనను నిరూపించమని డచ్ చట్టం మిమ్మల్ని కోరదు. చట్టబద్ధమైన పరీక్ష ఏమిటంటే, ఒక లావాదేవీ అసాధారణమైనదా కాదా అని చూడటం, అంతేగాని అది అనుమానాస్పదమైనదా కాదా అని కాదు. ఈ వ్యత్యాసాన్ని మా విశ్లేషణలో వివరించాము. మనీ లాండరింగ్ వర్సెస్ అసాధారణ లావాదేవీలుడబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి అమలు శాసనంలోని సూచికల జాబితాలో రెండు రకాల ట్రిగ్గర్లు ఉన్నాయి.ఆబ్జెక్టివ్ సూచికలు
ఒక లక్ష్య సూచిక అనేది ఒక నిర్దిష్ట వర్గం సంస్థలకు మరియు ఒక నిర్దిష్ట రకం లావాదేవీలకు వర్తిస్తుంది. ఈ సూచిక వర్తించినప్పుడు, క్లయింట్ వివరణ ఏమైనప్పటికీ మరియు అంతర్లీన వ్యాపారం ఎంత సాధారణంగా కనిపించినప్పటికీ, ఆ లావాదేవీ అసాధారణమైనది మరియు దానిని తప్పనిసరిగా నివేదించాలి. ఈ జాబితా వర్గ-నిర్దిష్టమైనది, కాబట్టి మొదటి ప్రశ్న ఏమిటంటే, ఈ సూచిక మీకు వర్తిస్తుందా లేదా అనేది. పన్ను సలహాదారులు, అకౌంటెంట్లు, న్యాయవాదులు, సివిల్-లా నోటరీలు, ట్రస్ట్ కార్యాలయాలు, అప్రైజర్లు మరియు ఎస్టేట్ ఏజెంట్లు: బేరర్ చెక్కులు మరియు ప్రీపెయిడ్ కార్డులతో సహా €10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ నగదు చెల్లింపు. బ్యాంకులు: కరెన్సీలు లేదా డినామినేషన్ల మధ్య €10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ నగదు మార్పిడి; క్రెడిట్ కార్డ్ లేదా ప్రీపెయిడ్ కార్డ్పై €10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ నగదు డిపాజిట్; €15,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కోసం క్రెడిట్ కార్డ్ లేదా ప్రీపెయిడ్ కార్డ్ వాడకం; €2,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ నగదు బదిలీలు. వినిమయ సంస్థలు: కరెన్సీలు లేదా డినామినేషన్ల మధ్య €10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ నగదు మార్పిడి. ఎలక్ట్రానిక్ మనీ సంస్థలు: బ్యాంకుల మాదిరిగానే కార్డ్ మరియు బదిలీ గణాంకాలు. క్యాసినోలు: €10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ నాణేలు, నోట్లు లేదా విలువైన వస్తువుల డిపాజిట్లు; €15,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ గిరో చెల్లింపు; విదేశీ కరెన్సీతో సహా €10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ నగదు చెల్లింపు. రిమోట్ జూదం ప్రొవైడర్లు: €15,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ గిరో చెల్లింపు. క్రిప్టో-ఆస్తి సేవా ప్రొవైడర్లు: €10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ వర్చువల్ కరెన్సీని ఫియట్ కరెన్సీకి మార్పిడి చేసుకోవడం. ఒక నిర్దిష్ట మొత్తం కంటే తక్కువగా ఉండటానికి చెల్లింపును చిన్న వాయిదాలుగా విభజించడం అనేది ఆ విషయాన్ని నిబంధనల పరిధి నుండి బయటకు తీసుకెళ్లదు. అనుసంధానించబడిన లావాదేవీలు కలిసే అంచనా వేయబడతాయి, మరియు ఉద్దేశపూర్వకంగా ఒక పద్ధతిలో లావాదేవీని విభజించడమే మరింత నిశితంగా పరిశీలించడానికి ఒక కారణం.వ్యక్తిగత సూచిక మరియు దాని వెనుక ఉన్న హెచ్చరిక సంకేతాలు
వాస్తవ జాబితాతో పాటు ఒకే ఒక్క వ్యక్తిగత సూచిక కూడా ఉంటుంది: మనీ లాండరింగ్ లేదా ఉగ్రవాదానికి నిధులు సమకూర్చడంతో సంబంధం ఉండవచ్చని సంస్థకు అనుమానం కలిగించే ఒక లావాదేవీ. చాలా వరకు పని చేసేది ఈ సూచికే, మరియు దీనికి అంకగణితం కంటే విచక్షణ అవసరం. నిశితంగా పరిశీలించాల్సిన అవసరం ఉందని క్రమం తప్పకుండా సూచించే నమూనాలు: ధర, ఖర్చు, ఆలస్యం లేదా ప్రతికూల వాణిజ్య నిబంధనల పట్ల ఉదాసీనత. లావాదేవీలో ఎటువంటి స్పష్టమైన పాత్ర లేని మూడవ పక్షం నుండి చెల్లింపులు స్వీకరించడం లేదా వారి ద్వారా చెల్లింపులు జరగడం. వ్యాపారానికి అవసరమైన దానికంటే సంక్లిష్టమైన కార్పొరేట్ నిర్మాణం, ముఖ్యంగా వాణిజ్యానికి సంబంధం లేని అధికార పరిధిలో ఒక విభాగం ఉన్నప్పుడు. మార్కెట్ను అనుసరించని ధరకు ఆస్తి, వాహనాలు లేదా కళాఖండాలను వేగంగా తిరిగి అమ్మడం. భద్రత, షెడ్యూల్ లేదా వాణిజ్య హేతుబద్ధత లేకుండా సంబంధిత పక్షాల మధ్య రుణాలు. గుర్తింపు లేదా యాజమాన్య పత్రాలను అందించడానికి అయిష్టత, లేదా పదేపదే అభ్యర్థించిన తర్వాత, అదీ నాసిరకమైన నకళ్లలో పత్రాలను అందించడం. చెల్లింపు పద్ధతిలో వివరించలేని మార్పు, ముఖ్యంగా నగదు, క్రిప్టో ఆస్తులు లేదా కొత్త మధ్యవర్తి వైపు మళ్లడం. ఏ ఒక్క సంకేతం దేనినీ నిర్ధారించదు, మరియు నిర్దిష్ట సంఖ్యలో సంకేతాలు ఒక నివేదికను ప్రేరేపిస్తాయనే నియమం ఏదీ లేదు. ముఖ్యమైనవి కలయిక, సందర్భం, క్లయింట్ వివరణ విశ్వసనీయంగా ఉందా మరియు ధృవీకరించవచ్చా, మరియు మీ అంచనా నమోదు చేయబడిందా లేదా అనేవి. ఆ అంచనా తర్వాత, మనీ లాండరింగ్ లేదా ఉగ్రవాదానికి నిధులు సమకూర్చడంతో సంబంధం ఉందని భావించడానికి కారణం ఉన్నప్పుడు, వ్యక్తిగత సూచిక నెరవేరినట్లుగా భావించి, ఆ లావాదేవీని నివేదిస్తారు.FIU-నెదర్లాండ్కు నివేదించడం
డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి యొక్క ఆర్టికల్ 16 ప్రకారం, ఒక లావాదేవీ యొక్క అసాధారణ స్వభావం తెలిసిన వెంటనే, ఒక సంస్థ దానిని అనవసరమైన జాప్యం లేకుండా ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్కు నివేదించాలి. అనవసరమైన జాప్యం లేకుండా అంటే, అంతర్గత విచారణ పూర్తయిన తర్వాత అని కాదు. చట్టబద్ధమైన పరీక్ష నెరవేరిన తర్వాత, నివేదిక పంపబడుతుంది; మీరు ఇంకా నిర్ధారించాలనుకుంటున్న ఏదైనా విషయాన్ని ఆ తర్వాత నిర్ధారించుకోవచ్చు. సుదీర్ఘమైన అంతర్గత సమీక్షా ప్రక్రియల కారణంగా ఆలస్యంగా నివేదించడం అనేది ఎన్ఫోర్స్మెంట్ ఫైళ్లలో కనిపించే అత్యంత సాధారణమైన విషయాలలో ఒకటి, మరియు దీనికి సాధారణ పరిష్కారం, ప్రక్రియలో పొందుపరిచిన ఒక చిన్న, నిర్దిష్టమైన ఉన్నతాధికారులకు నివేదించే గడువు. ఆ తర్వాత ఏమి జరుగుతుందనేది సంస్థ యొక్క నిర్ణయం కాదు. ఎఫ్ఐయు-నెదర్లాండ్ నివేదించబడిన లావాదేవీలను విశ్లేషిస్తుంది, ఒక లావాదేవీని అనుమానాస్పదంగా ప్రకటించగలదు, మరియు సంబంధిత సమాచారాన్ని దర్యాప్తు మరియు భద్రతా సేవలకు అందుబాటులో ఉంచుతుంది. అక్కడ ఏదైనా నేరపూరిత చర్య జరిగిందా లేదా అనేది అంచనా వేయబడుతుంది మరియు అవసరమైతే, కోర్టులో కూడా పరిశీలించబడుతుంది.ఒక నివేదిక ఇచ్చే రక్షణ ఏమిటి
డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి యొక్క ఆర్టికల్ 20, ఒక సంస్థ చట్టానికి అనుగుణంగా నడుస్తోందని సహేతుకంగా భావించగలిగిన పక్షంలో, సదుద్దేశంతో నివేదించినప్పుడు, ఆ నివేదిక ఫలితంగా సంభవించిన నష్టానికి బాధ్యత నుండి దానిని రక్షిస్తుంది. ఆ రక్షణ నివేదికకు మరియు ఆ చట్టబద్ధమైన షరతులకు ముడిపడి ఉంటుంది. ఇది నివేదికకు సంబంధించి చేసిన ప్రతిదానికీ సాధారణ నష్టపరిహారం కాదు, మరియు ఇది లోపభూయిష్టమైన క్లయింట్ ఫైల్ను సరిదిద్దదు.బహిర్గతం చేయడంపై నిషేధం
ఆర్టికల్ 23, ఒక నివేదిక ఇవ్వబడిందని లేదా ఇవ్వబోతోందని క్లయింట్కు లేదా మూడవ పక్షానికి తెలియజేయడాన్ని నిషేధిస్తుంది. ఈ నిషేధం ఒక సూచనను తిరస్కరించడాన్ని లేదా ఒక సంబంధాన్ని ముగించడాన్ని ఆపదు. నివేదికను లేదా నివేదించాలనే ఉద్దేశాన్ని ఊహించగలిగే సమాచారాన్ని తెలియజేయకుండా మీరు అలా చేయాలని ఇది నిర్దేశిస్తుంది, ఆచరణలో దీని అర్థం ఒక తటస్థ వాణిజ్య వివరణ ఇవ్వడం మాత్రమే, అంతకు మించి ఏమీ కాదు.నిలుపుదల, శిక్షణ మరియు అంతర్గత నియంత్రణ
ఆర్టికల్ 33 ప్రకారం, క్లయింట్ డేటా, ధృవీకరణ రికార్డులు మరియు లావాదేవీ డేటాను లావాదేవీ జరిగిన తర్వాత లేదా వ్యాపార సంబంధం ముగిసిన తర్వాత ఐదు సంవత్సరాల పాటు భద్రపరచాలి. భద్రపరచడం అంటే కేవలం భద్రపరచడం కాదు: నాలుగు సంవత్సరాల క్రితం మీరు ఒక క్లయింట్ను ఎందుకు అంగీకరించారో పునర్నిర్మించలేకపోతే, మీరు ఇప్పుడు ఆ నిర్ణయాన్ని సమర్థించుకోలేరు. ఆర్టికల్ 35 ప్రకారం, అసాధారణ లావాదేవీలను గుర్తించడానికి మరియు క్లయింట్ డ్యూ డిలిజెన్స్ను సరిగ్గా నిర్వహించడానికి ఉద్యోగులకు కాలానుగుణంగా శిక్షణ ఇవ్వాలి. సాధారణ దృశ్యాల కంటే మీ స్వంత కేస్ మెటీరియల్ ఆధారంగా రూపొందించిన శిక్షణ పర్యవేక్షక పరిశీలనలో మెరుగ్గా నిలబడుతుంది. పరిపాలన విషయంలో, మూడు విషయాలను వేరుగా గుర్తించడం ముఖ్యం. ఆర్టికల్ 2c ప్రకారం, ప్రమాదాలను పరిమితం చేయడానికి మరియు నియంత్రించడానికి విధానాలు, ప్రక్రియలు మరియు చర్యలు ఉండాలి, ఇవి రోజువారీ నిర్వహణ స్థాయిలో ఆమోదించబడి, క్రమపద్ధతిలో పరీక్షించబడాలి. ఆర్టికల్ 2d ప్రకారం, ఇద్దరు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ మంది వ్యక్తులచే రోజువారీ విధానం నిర్ణయించబడిన సంస్థ, వారిలో ఒకరిని అనుగుణ్యతకు బాధ్యుడిగా నియమించాలి మరియు స్వతంత్ర మరియు సమర్థవంతమైన అనుగుణ్యత విధిని కలిగి ఉండాలి; సంస్థ యొక్క స్వభావం మరియు పరిమాణానికి అనుపాతంగా ఉన్నంత వరకు స్వతంత్ర ఆడిట్ విధి వర్తిస్తుంది. ఆ చట్టబద్ధమైన కనీస పర్యవేక్షక అంచనాలకు మించి, పెద్ద మరియు అధిక-ప్రమాద సంస్థలకు ఇవి మరింత విస్తృతంగా ఉంటాయి, మరియు కేవలం మంచి అభ్యాసంగా భావించే ఎంపికలకు కూడా ఇది అతీతంగా ఉంటుంది. ఒక నిర్దిష్ట నియంత్రణ ఆ మూడింటిలో దేనికి చెందుతుందో ఒక కంప్లయన్స్ ఫైల్లో పేర్కొన్నప్పుడు, దానిని సమర్థించడం సులభం అవుతుంది. మేము క్లయింట్ల కోసం దీనిని ఎలా ఏర్పాటు చేస్తామో మా మనీ లాండరింగ్ నిరోధక కంప్లయన్స్ పేజీ వివరిస్తుంది.పర్యవేక్షణ మరియు అమలు
డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి పర్యవేక్షణ రంగాల వారీగా విభజించబడింది. దిగువ కేటాయింపు ప్రధాన విభజనను ప్రతిబింబిస్తుంది మరియు ఇది సంపూర్ణమైనది కాదు; ఏ పర్యవేక్షకుడు సమర్థుడనేది నిర్దిష్ట కార్యాచరణపై ఆధారపడి ఉంటుంది, మరియు ఈ విభజన కాలానుగుణంగా సర్దుబాటు చేయబడుతుంది, కాబట్టి దీనిని ప్రస్తుత మార్గదర్శకాలతో సరిపోల్చి చూసుకోవాలి. డి నెడర్లాండ్స్చే బ్యాంక్: బ్యాంకులు, చెల్లింపు సేవా ప్రదాతలు, ఎలక్ట్రానిక్ మనీ సంస్థలు, బీమా సంస్థలు మరియు ట్రస్ట్ కార్యాలయాలు. నెదర్లాండ్స్ అథారిటీ ఫర్ ది ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్స్: పెట్టుబడి సంస్థలు, సామూహిక పెట్టుబడి సంస్థలు మరియు ఆర్థిక సలహాదారులు. బ్యూరో ఫైనాన్షియల్ టోయెజిచ్ట్: దాని పరిధిలోని సివిల్-లా నోటరీలు, అకౌంటెంట్లు, పన్ను సలహాదారులు మరియు స్వతంత్ర న్యాయ సేవా ప్రదాతలు. బెలాస్టింగ్డీన్స్ట్, బ్యూరో టోయెజిచ్ట్ డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి: వస్తువుల డీలర్లు, ఎస్టేట్ ఏజెంట్లు, అప్రైజర్లు, తాకట్టు వ్యాపారులు మరియు డొమిసిలియేషన్ ప్రొవైడర్లు. స్థానిక బార్ అధ్యక్షుడు: న్యాయవాదులు. ఈ సాధనాలు హెచ్చరిక మరియు అధికారిక సూచన నుండి, జరిమానా చెల్లింపుకు లోబడి ఉండే ఆదేశాలు మరియు పరిపాలనా జరిమానాల వరకు ఉంటాయి, నిర్దిష్ట ఉల్లంఘనలకు క్రిమినల్ మార్గం కూడా అందుబాటులో ఉంటుంది. డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి చట్టబద్ధమైన జరిమానా వర్గాలతో పనిచేస్తుంది, మరియు ఒక నిర్దిష్ట సందర్భంలో గరిష్ట మొత్తం అనేది ఉల్లంఘించిన నిబంధన, వర్తించే వర్గం మరియు అత్యధిక వర్గంలో, ప్రతి సంస్థకు వర్తించని టర్నోవర్-సంబంధిత గరిష్ట పరిమితులపై ఆధారపడి ఉంటుంది. అందువల్ల, గరిష్ట జరిమానా కోసం ఉదహరించిన ఏదైనా సంఖ్యను ఒకే ప్రధాన సంఖ్యగా పరిగణించకుండా, దానిని విధించే నిబంధనకు అనుసంధానించాలి. మీ సంస్థ ఒక అమలు విచారణను ఎదుర్కొంటుంటే, మొదటి దశలు ముఖ్యమైనవి. మేము వాటిని ఇందులో వివరిస్తున్నాము. మనీ లాండరింగ్ ఆరోపణలు ఎదుర్కొంటున్నప్పుడు ఏమి చేయాలిప్రాతినిధ్యం కోసం, చూడండి మనీ లాండరింగ్ రక్షణ.EU మనీలాండరింగ్ నిరోధక ప్యాకేజీతో ఏ మార్పులు వస్తాయి?
యూరోపియన్ మనీలాండరింగ్ నిరోధక ప్యాకేజీ 19 జూన్ 2024న అధికారిక పత్రికలో ప్రచురించబడింది. ఇది విభిన్నంగా పనిచేసే మూడు సాధనాల ద్వారా పనిచేస్తుంది, మరియు ఈ వ్యత్యాసం ప్రణాళికకు ముఖ్యమైనది. రెగ్యులేషన్ (EU) 2024/1624, మనీలాండరింగ్ నిరోధక నిబంధన, నేరుగా వర్తిస్తుంది మరియు దీనికి జాతీయ అమలు అవసరం లేదు. ఇది 10 జూలై 2027 నుండి వర్తిస్తుంది, కొన్ని రంగాలకు తర్వాతి తేదీతో. ఇది క్లయింట్ డ్యూ డిలిజెన్స్ మరియు ప్రయోజనకరమైన యాజమాన్యంతో సహా ప్రధాన బాధ్యతలను ఒకే యూరోపియన్ నియమావళిలోకి తరలిస్తుంది. డైరెక్టివ్ (EU) 2024/1640, ఆరవ మనీలాండరింగ్ నిరోధక ఆదేశం, దీనికి జాతీయ అమలు అవసరం. ఇది పర్యవేక్షక అధికారాలు, ఆర్థిక నిఘా విభాగాలు మరియు ప్రయోజనకరమైన యాజమాన్య రిజిస్టర్లతో వ్యవహరిస్తుంది, మరియు నెదర్లాండ్స్లో ఇది తీసుకునే రూపం అమలు చేసే చట్టంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. రెగ్యులేషన్ (EU) 2024/1620 ఫ్రాంక్ఫర్ట్లో యాంటీ-మనీ లాండరింగ్ అథారిటీ, AMLAను ఏర్పాటు చేస్తుంది. AMLA ఎంపిక చేసిన కొన్ని అధిక-ప్రమాదకర సరిహద్దు సంస్థల సమూహాన్ని నేరుగా పర్యవేక్షిస్తుంది మరియు జాతీయ పర్యవేక్షకులతో సమన్వయం చేస్తుంది; దాని అధికారాలు ఒకే దశలో కాకుండా దశలవారీగా అమలులోకి వస్తాయి. ఈ ప్యాకేజీ పెద్ద నగదు చెల్లింపులపై EU-వ్యాప్త పరిమితిని కూడా ప్రవేశపెడుతుంది, సభ్య దేశాలు తక్కువ జాతీయ పరిమితిని నిర్ణయించుకునే స్వేచ్ఛను కలిగి ఉంటాయి. ఈ ప్యాకేజీ జాతీయ వ్యత్యాసాలను తొలగిస్తుందని తరచుగా చెబుతారు. అది చాలా తీవ్రమైన మాట. ఈ రెగ్యులేషన్ తాను పరిధిలోకి తెచ్చే అంశాలపై జాతీయ వైవిధ్యానికి ఉన్న అవకాశాన్ని తగ్గిస్తుంది, కానీ డైరెక్టివ్ను ఇప్పటికీ జాతీయంగా అమలు చేయాల్సి ఉంటుంది, రెగ్యులేషన్ స్వయంగా కొన్ని చోట్ల అవకాశాలను తెరిచి ఉంచుతుంది, మరియు ఇది అమలులోకి వచ్చిన తేదీ నాటికి జాతీయ పర్యవేక్షణా విధానం ఏకరీతిగా మారదు. చెప్పగలిగేది ఏమిటంటే, ఒక యూరోపియన్ నియమాన్ని కేవలం డచ్ దృక్కోణంలో అర్థం చేసుకోవడానికి ఉన్న అవకాశం తగ్గిపోతుంది. ఇది అమలులోకి వచ్చే తేదీల వరకు, Wwft పూర్తి స్థాయిలో వర్తిస్తూనే ఉంటుంది. ఆచరణాత్మకంగా, ప్రతి రంగంలోనూ పని చేయాల్సిన అవసరం ఎక్కువగా ఉండే అంశాలు: క్లయింట్ డ్యూ డిలిజెన్స్ విధానాలు, ప్రయోజనకరమైన యాజమాన్య ఫైల్, అంతర్గత పాలసీ డాక్యుమెంటేషన్, రిపోర్టింగ్ మార్గం, మరియు పర్యవేక్షక సమాచార అభ్యర్థనలను నిర్వహించే విధానం.అనుపాలన తనిఖీ జాబితా
తేదీలతో కూడిన రిస్క్ అసెస్మెంట్ను నిర్వహించండి మరియు దానిని నిర్ణీత వ్యవధిలో సమీక్షించండి. ప్రతి క్లయింట్ కోసం, లబ్ధిదారుడు ఎవరో మరియు అది ఎలా ధృవీకరించబడిందో రికార్డ్ చేయండి, చట్టబద్ధమైన ఫాల్బ్యాక్ను ఉపయోగించినట్లయితే దానికి గల కారణాన్ని కూడా చేర్చండి. ఆన్బోర్డింగ్ సమయంలో మరియు నిర్ణీత వ్యవధిలో రాజకీయంగా బహిర్గతమైన వ్యక్తులు మరియు ఆంక్షల జాబితాలతో సరిపోల్చి తనిఖీ చేయండి. నివేదికలు అనవసరమైన జాప్యం లేకుండా బయటకు వెళ్లేలా ఒక స్థిరమైన అంతర్గత ఎస్కలేషన్ గడువును సెట్ చేయండి మరియు దానికి అనుగుణంగా కొలవండి. మీ కేటగిరీకి వర్తించే ఆబ్జెక్టివ్ ఇండికేటర్లను, చెల్లింపులను నిర్వహించే వ్యక్తులు చూడగలిగే చోట ఉంచండి. ఒక నివేదిక ఇవ్వబడిందని లేదా ఇవ్వబోతోందని క్లయింట్కు తెలియజేయవద్దు మరియు ఏదైనా రద్దును తటస్థంగా ఉంచండి. క్లయింట్ మరియు లావాదేవీల రికార్డులను ఐదు సంవత్సరాల పాటు భద్రపరచండి. మీ స్వంత కేస్ మెటీరియల్ను ఉపయోగించి, సిబ్బందికి క్రమానుగతంగా శిక్షణ ఇవ్వండి. నివేదించకూడదనే నిర్ణయం వెనుక ఉన్న అసెస్మెంట్ను, అలాగే నివేదించాలనే నిర్ణయాలను కూడా రికార్డ్ చేయండి.తరచుగా అడుగు ప్రశ్నలు
€10,000 నగదు చెల్లింపు ఎల్లప్పుడూ అసాధారణమైనదేనా? దానంతట అదే కాదు. నగదు చెల్లింపులకు సంబంధించిన ఆబ్జెక్టివ్ ఇండికేటర్ మీ సంస్థ వర్గానికి మరియు సంబంధిత లావాదేవీకి వర్తించినప్పుడు, అది అసాధారణమైనదే మరియు దానిని తప్పనిసరిగా నివేదించాలి. అమలు డిక్రీలో జాబితా చేయబడిన వృత్తులకు, అంటే సంబంధిత వర్గంలోని నోటరీలు, అకౌంటెంట్లు, పన్ను సలహాదారులు, ఎస్టేట్ ఏజెంట్లు మరియు వస్తు వ్యాపారులకు, ఆ ఇండికేటర్ వర్తిస్తుంది, మరియు లావాదేవీ ఎంత సాధారణంగా కనిపించినప్పటికీ, ఆ తర్వాత నివేదికను సమర్పించాల్సి ఉంటుంది. నివేదించే ముందు మనీ లాండరింగ్ జరుగుతోందని నేను ఖచ్చితంగా నిర్ధారించుకోవాలా? లేదు. ఏదైనా నేరపూరితమైనది జరిగిందని మీరు నమ్ముతున్నారా లేదా అనేది కాదు, ఇండికేటర్ల అర్థం ప్రకారం లావాదేవీ అసాధారణమైనదా కాదా అనేది పరీక్ష. FIU-నెదర్లాండ్ నివేదికను విశ్లేషించి, లావాదేవీని అనుమానాస్పదంగా ప్రకటించాలా వద్దా అని నిర్ణయిస్తుంది. ఒక క్లయింట్ నివేదిక కోసం నా సంస్థను బాధ్యురాలిగా చేయగలరా? Wwftలోని ఆర్టికల్ 20, చట్టానికి అనుగుణంగా నడుస్తోందని సహేతుకంగా భావించగలిగిన పక్షంలో, సద్భావనతో నివేదించే సంస్థను ఆ నివేదిక వలన కలిగే నష్టానికి బాధ్యత నుండి రక్షిస్తుంది. రక్షణ అనేది నివేదికకు మరియు దాని షరతులకు వర్తిస్తుంది, దాని చుట్టూ ఉన్న ప్రతిదానికీ కాదు. డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి (Wwft) న్యాయవాదులకు వర్తిస్తుందా? ఇది చట్టంలో నిర్దేశించిన సేవలకు సంబంధించి వర్తిస్తుంది. ఒక క్లయింట్ యొక్క చట్టపరమైన స్థితిని నిర్ధారించడం మరియు విచారణలలో లేదా వాటికి సంబంధించి ప్రాతినిధ్యం వహించడం నివేదించే విధి పరిధిలోకి రావు; ఒక లావాదేవీలో మధ్యవర్తిగా వ్యవహరించడం లేదా దానిని రూపొందించడం పరిధిలోకి రాదు. చట్టపరమైన వృత్తిపరమైన విశేషాధికారం అనేది ఒక ప్రత్యేక భావన మరియు అది స్వయంగా డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి (Wwft) వర్తిస్తుందో లేదో నిర్ధారించదు. సమ్మతి ఫైళ్లను ఎంతకాలం నిల్వ ఉంచాలి? డబ్ల్యుడబ్ల్యుఎఫ్టి (Wwft)లోని ఆర్టికల్ 33 ప్రకారం, లావాదేవీ జరిగిన తర్వాత లేదా వ్యాపార సంబంధం ముగిసిన తర్వాత ఐదు సంవత్సరాలు. అసాధారణ మరియు అనుమానాస్పద లావాదేవీ మధ్య తేడా ఏమిటి? సంస్థలు అసాధారణ లావాదేవీలను నివేదిస్తాయి. ఎఫ్ఐయు-నెదర్లాండ్ (FIU-Nederland) వాటిని విశ్లేషిస్తుంది, ఒక లావాదేవీని అనుమానాస్పదంగా ప్రకటించగలదు మరియు ఆ డేటాను దర్యాప్తు మరియు భద్రతా సేవలకు అందుబాటులో ఉంచుతుంది.సోర్సెస్
వెట్ టెర్ వోర్కోమింగ్ వాన్ విట్వాస్సేన్ ఎన్ ఫైనాన్సీరెన్ వాన్ టెర్రరిజం, wetten.overheid.nl (BWBR0024282), ప్రత్యేకించి ఆర్టికల్స్ 1a, 2c, 2d, 3, 8, 16, 20, 23, 33 మరియు 320 ఆర్టికిల్స్ మరియు క్రింది, wetten.overheid.nl (BWBR0001854) Uitvoeringsbesluit Wwft 2018, సూచిక జాబితా, wetten.overheid.nl (BWBR0041193) రెగ్యులేషన్ (EU) 2024/1624, డైరెక్టివ్ (EU/16026) 2024/1620, 19 జూన్ 2024 FIU-నెడర్ల్యాండ్ అధికారిక జర్నల్, fiu-nederland.nl బ్యూరో ఫైనాన్షియల్ టోయెజిచ్ట్, bureauft.nl 23 ఆగస్టు 2026 నాటి చట్టం. 2027 నుండి వర్తించే యూరోపియన్ నిబంధనల గురించిన ప్రకటనలు, ఆమోదించబడిన స్థితిని వివరిస్తాయి; జాతీయ అమలు ఇంకా కొనసాగుతోంది. ఈ వ్యాసం సాధారణ సమాచారం మాత్రమే మరియు ఒక నిర్దిష్ట కేసుకు చట్టపరమైన సలహాగా పరిగణించబడదు. 
