నెదర్లాండ్స్లో మోసం అనేది వెట్బుక్ వాన్ స్ట్రాఫ్రెక్ట్ (క్రిమినల్ కోడ్)లోని ఆర్టికల్ 326 ప్రకారం 'ఒప్లిచ్టింగ్'గా శిక్షార్హమైనది: చట్టవిరుద్ధమైన లాభం పొందే లక్ష్యంతో, తప్పుడు పేరు లేదా తప్పుడు హోదాను ఉపయోగించి, కుయుక్తితో కూడిన ఎత్తుగడల (లిస్టిగే కున్స్ట్గ్రెపెన్) ద్వారా లేదా అబద్ధాల వల (ఈన్ సామెన్వీఫ్సెల్ వాన్ వెర్డిచ్ట్సెల్స్) ద్వారా మరొక వ్యక్తిని వస్తువులను అప్పగించేలా, డబ్బు చెల్లించేలా లేదా ఒక బాధ్యతలోకి ప్రవేశించేలా ప్రేరేపించడం. ఈ నేరానికి గరిష్టంగా నాలుగేళ్ల జైలు శిక్ష లేదా జరిమానా విధించబడుతుంది. క్రిమినల్ మార్గంతో పాటు, బాధితుడు సివిల్ విచారణల ద్వారా డబ్బును తిరిగి పొందవచ్చు, మరియు అనుమతి లేకుండా ఖాతా నుండి చెల్లింపు జరిగినట్లయితే, దానిని వాపసు చేయడం బ్యాంకు యొక్క చట్టబద్ధమైన విధి.
డచ్ చట్టం ప్రకారం మోసంగా పరిగణించబడేది ఏమిటి?
లావాదేవీలో ఎదురయ్యే ప్రతి నిరాశ మోసం కాదు. డచ్ క్రిమినల్ చట్టం ప్రకారం, ఇచ్చిన మాట తప్పడం లేదా చెడ్డ బేరం కంటే ఎక్కువ అవసరం, మరియు ఆ తేడానే పోలీసులు ఫిర్యాదును ముందుకు తీసుకెళ్లాలా వద్దా అని నిర్ణయిస్తుంది. మూడు అంశాలు కలిసి ఉండాలి.
మొదటిది మోసం చేయడానికి ఉన్న చట్టబద్ధమైన మార్గాలలో ఒకటి. క్రిమినల్ కోడ్ వాటిని సమగ్రంగా జాబితా చేస్తుంది: తప్పుడు పేరును స్వీకరించడం, తప్పుడు హోదాను స్వీకరించడం (ఉదాహరణకు బ్యాంకు ఉద్యోగిగా, పోలీసు అధికారిగా లేదా ఇంటి యజమానిగా నటించడం), కుయుక్తితో కూడిన ఉపాయాలు మరియు అబద్ధాల వల. సాధారణంగా ఒకే ఒక్క అసత్య ప్రకటన సరిపోదు; తప్పుడు చిత్రాన్ని సృష్టించడానికి ఉద్దేశించిన పరిస్థితుల సముదాయాన్ని న్యాయస్థానాలు కోరతాయి, అందుకే ఒక నకిలీ వెబ్సైట్, ఫోర్జరీ చేసిన స్క్రీన్షాట్ లేదా బాధితుడిని ఫోన్లోనే ఉంచే స్క్రిప్ట్ వంటివి ఒక ఫైల్లో తరచుగా నిర్ణయాత్మక అంశంగా ఉంటాయి.
రెండవది, ఆ మోసం బాధితుడిని ఆస్తిని అప్పగించడం, డబ్బు చెల్లించడం, సేవను అందించడం లేదా అప్పు తీసుకోవడం వంటి చర్యలకు వాస్తవంగా పురిగొల్పడం. మూడవది, తనకోసం లేదా వేరొకరి కోసం చట్టవిరుద్ధమైన లాభాన్ని పొందాలనే ఉద్దేశం. మోసంతో సంబంధం లేని కారణంతో డబ్బును అప్పగించినప్పుడు, లేదా వాస్తవానికి ఏమీ అప్పగించనప్పుడు, నేరం పూర్తి కాదు, అయినప్పటికీ ప్రయత్నం శిక్షార్హం కావచ్చు.
మోసపోయిన వ్యక్తి ప్రవర్తన ఆ అంచనాలో ఒక భాగం. పరిస్థితులను బట్టి, ఉపయోగించిన పద్ధతులు తప్పుదోవ పట్టించగలవా కాదా అని న్యాయస్థానం అడుగుతుంది. బాధితుని నిర్లక్ష్యం ఆ ప్రవర్తనను చట్టబద్ధం చేయదు, కానీ ఏ సహేతుకమైన వ్యక్తి కూడా నమ్మలేనంత నమ్మశక్యం కాని కథ నేరం పరిధిలోకి రాదు. ఆచరణలో ఇది నేరస్థులకు అరుదుగా సహాయపడుతుంది మరియు దీని అర్థం బాధితుడిదే తప్పు అని ఎప్పటికీ కాదు.
మోసం చుట్టూ అల్లుకున్న నేరాలు
మోసంగా ప్రారంభమయ్యే కేసులు అరుదుగా అక్కడితోనే ఆగిపోతాయి, ఎందుకంటే ఒకే రకమైన ప్రవర్తన సాధారణంగా ఒకేసారి క్రిమినల్ కోడ్లోని అనేక నిబంధనల పరిధిలోకి వస్తుంది. ఎవరైనా చట్టబద్ధంగా వస్తువులు లేదా డబ్బును స్వీకరించి, ఆపై వాటిని దుర్వినియోగం చేసినప్పుడు 'అపహరణ' (verduistering) వర్తిస్తుంది. మధ్యవర్తులు మరియు కాంట్రాక్టర్లతో కూడిన అనేక కేసులలో ఇదే అభియోగం ఉంటుంది. నకిలీ ఇన్వాయిస్లు, ఒప్పందాలు, జీతం రసీదులు మరియు గుర్తింపు పత్రాలను 'నకిలీ పత్రాలు' (valsheid in geschrifte) అని పిలుస్తారు. ఆ తర్వాత వచ్చిన సొమ్మును నిర్వహించడాన్ని 'మనీ లాండరింగ్' (witwassen) అని పిలుస్తారు మరియు డబ్బును ముందుకు తరలించిన వారిపై ఎక్కువగా ఉపయోగించే నిబంధన ఇదే.
డిజిటల్ మోసం దీనికి మరో కోణాన్ని జోడిస్తుంది. చట్టవిరుద్ధంగా కంప్యూటర్ సిస్టమ్లోకి ప్రవేశించడం ఒక ప్రత్యేక నేరం, అలాగే గుర్తింపును దాచిపెట్టే ఉద్దేశ్యంతో మరొక వ్యక్తి యొక్క గుర్తింపు డేటాను దుర్వినియోగం చేయడం కూడా నేరమే. డచ్ చట్టం ప్రకారం, గుర్తింపు మోసం అంటే ఇదే. బ్యాంకు కార్డు మరియు కోడ్ను ఉపయోగించి డబ్బు విత్డ్రా చేసినప్పుడు, ఆ నేరం తరచుగా మోసం కాకుండా నకిలీ కీ ద్వారా జరిగిన దొంగతనం కిందకే వస్తుంది, ఎందుకంటే డబ్బును అప్పగించకుండా తీసుకున్నారు. ఆ వ్యత్యాసం వినడానికి ఉన్నదానికంటే చాలా ముఖ్యమైనది: అది నేరాన్ని, అవసరమైన సాక్ష్యాలను, మరియు బాధితుడు డబ్బును తిరిగి పొందే మార్గాన్ని మారుస్తుంది.
ప్రత్యేకంగా ప్రస్తావించదగిన ఒక వర్గం మనీ మ్యూల్. రుసుము తీసుకుని లేదా ఉద్దేశపూర్వకంగా సహాయం చేయాలనే ఉద్దేశంతో ఇతరులకు బ్యాంకు ఖాతాను అందుబాటులో ఉంచే వ్యక్తి కేవలం ప్రేక్షకుడు కాదు. నేరం ద్వారా సంపాదించిన సొమ్ము కోసం ఖాతాను అందుబాటులో ఉంచడాన్ని మనీ లాండరింగ్గా పరిగణించి విచారణ జరుపుతారు, మరియు దాని పర్యవసానాలు క్రిమినల్ కేసుకు మించి ఉంటాయి: బ్యాంకులు ఆ ఖాతాలను మూసివేసి, ఆ వ్యక్తిని రంగవ్యాప్త సంఘటనల రిజిస్టర్లలో నమోదు చేస్తాయి, దీనివల్ల సంవత్సరాల తరబడి వేరే చోట ఖాతా తెరవడం కష్టమవుతుంది. దీనికోసం ప్రత్యేకంగా యువతను లక్ష్యంగా చేసుకుంటారు, మరియు దీనివల్ల ఏర్పడే క్రిమినల్ రికార్డు వాస్తవమైనది. క్రిప్టో మరియు క్రిమినల్ చట్టంపై మా వ్యాసం , డిజిటల్ ఆస్తులలో కనిపించే దీని రూపాన్ని చర్చిస్తుంది.
నెదర్లాండ్స్లో అత్యంత తరచుగా కనిపించే మోసాల రూపాలు
పద్ధతులు వేర్వేరుగా ఉంటాయి కానీ నిర్మాణం మారదు: బాధితుడు విశ్వసించే మార్గం ద్వారా సంప్రదింపులు జరుపుతారు, నమ్మశక్యమైన గుర్తింపును స్వీకరిస్తారు, అత్యవసర పరిస్థితిని సృష్టిస్తారు, మరియు వెనక్కి మార్చడం కష్టమైన మార్గం ద్వారా చెల్లింపును కోరతారు.
బ్యాంక్ హెల్ప్డెస్క్ మోసం, లేదా స్పూఫింగ్, ఒక నిజమైన బ్యాంక్ టెలిఫోన్ నంబర్ను ప్రదర్శించి, ఖాతాదారుని వారి పొదుపును ఒక సురక్షిత ఖాతాకు తరలించాలని నమ్మించడం ద్వారా పనిచేస్తుంది. వాట్సాప్ లేదా టెక్స్ట్ ద్వారా జరిగే సందేశ మోసం, తక్షణ చెల్లింపును అభ్యర్థించడానికి ఒక కొత్త నంబర్ మరియు కుటుంబ సంబంధాన్ని ఉపయోగిస్తుంది. ఫిషింగ్, ఒక బ్యాంకు, డెలివరీ కంపెనీ లేదా ప్రభుత్వ సంస్థను అనుకరించే సందేశాన్ని ఉపయోగించి, చెల్లింపు కోసం లాగిన్ వివరాలు లేదా సంతకాన్ని సంగ్రహించే పేజీకి దారి తీస్తుంది. పెట్టుబడి మోసం, ఉపసంహరించుకోలేని పెరుగుతున్న నిల్వను చూపించే ప్లాట్ఫారమ్పై రాబడులను అందిస్తుంది, మరియు ఇప్పుడు ఇందులో తరచుగా క్రిప్టోకరెన్సీ కూడా భాగమవుతోంది. మార్కెట్ప్లేస్ మోసం, ఉనికిలో లేని వస్తువులకు చెల్లింపు తీసుకుంటుంది, మరియు దీనికి విరుద్ధమైన పద్ధతిలో ఒక చిన్న ధృవీకరణ చెల్లింపు లింక్పై క్లిక్ చేయమని విక్రేతను ఒప్పిస్తుంది. రొమాన్స్ మోసం, డబ్బును అభ్యర్థించడానికి ముందు నెలల తరబడి ఒక సంబంధాన్ని ఏర్పరుస్తుంది. ఇన్వాయిస్ మరియు సీఈఓ మోసాలు, వినియోగదారులను కాకుండా వ్యాపారాలను లక్ష్యంగా చేసుకుంటాయి, నిజమైన ఇన్వాయిస్పై బ్యాంక్ వివరాలను మార్చడం ద్వారా లేదా చెల్లింపును ఆదేశిస్తున్న డైరెక్టర్ను అనుకరించడం ద్వారా ఇవి జరుగుతాయి.
వాటన్నిటిలో రెండు విషయాలు స్థిరంగా ఉంటాయి. మొదటిది, సాధారణ మార్గం ద్వారా తనిఖీ చేయకూడదనే కారణాన్ని ఆ అభ్యర్థనలో ఎల్లప్పుడూ చేర్చడం. రెండవది, చెల్లింపు మార్గాన్ని దానిని వెనక్కి మార్చలేని విధంగా ఎంచుకోవడం: ఉదాహరణకు, తక్షణ బదిలీ, చెల్లింపు అభ్యర్థన లింక్, క్రిప్టోకరెన్సీ బదిలీ లేదా గిఫ్ట్ కార్డ్ కోడ్. ధృవీకరణకు లొంగని మరియు వెనక్కి మార్చలేని దేనినైనా ఒక హెచ్చరిక సంకేతంగానే పరిగణించాలి.
మొదటి గంటల్లో ఏమి చేయాలి
వేగాన్ని బట్టే ఇంకా ఏమి తిరిగి పొందవచ్చో నిర్ణయించబడుతుంది, ఎందుకంటే ఇంకా అమలు చేయని లేదా జమ చేయని బదిలీని కొన్నిసార్లు ఆపవచ్చు, అయితే ముందుకు పంపిన దానిని ఆపలేము. దశల సంఖ్య కంటే వాటి క్రమమే ముఖ్యం.
- మీకు ఇచ్చిన నంబర్కు కాకుండా, మీ సొంత బ్యాంక్ కార్డ్పై లేదా బ్యాంకింగ్ యాప్లో ఉన్న నంబర్కు మీ బ్యాంకుకు కాల్ చేసి, చెల్లింపును నిలిపివేయమని లేదా రద్దు చేయమని మరియు ఖాతాను బ్లాక్ చేయమని అడగండి.
- మీరు వివరాలు వెల్లడించిన ఏవైనా ఖాతాల లాగిన్ వివరాలు మరియు కోడ్లను మార్చండి, అలాగే మీ బ్యాంకింగ్ యాప్కు చెల్లింపు అధికారం లేదా కొత్త పరికరం జోడించబడిందో లేదో తనిఖీ చేయండి.
- సాక్ష్యాలు మాయం కాకముందే వాటిని భద్రపరచుకోండి: సంభాషణ యొక్క స్క్రీన్షాట్లు, టెలిఫోన్ నంబర్, ఖాతా నంబర్ మరియు లబ్ధిదారుని పేరు, చెల్లింపు నిర్ధారణలు, ప్రకటన లేదా వెబ్సైట్, మరియు మీ వద్ద ఉన్నట్లయితే ఈమెయిల్ హెడర్లు.
- నేరాన్ని పోలీసులకు నివేదించండి. సాధారణ రకాల ఇంటర్నెట్ మోసాల కోసం దీన్ని ఆన్లైన్లో మరియు ఏదైనా పోలీస్ స్టేషన్లో వ్యక్తిగతంగా చేయవచ్చు. దీనిపై మా గైడ్. నెదర్లాండ్స్లో పోలీసు రిపోర్ట్ దాఖలు చేయడం ఒక నివేదికలో ఏముండాలో వివరిస్తుంది.
- దీనిని 088-786 7372 నంబర్లోని ఫ్రాడ్హెల్ప్డెస్క్కు నివేదించండి, ఇది ఫిర్యాదులను నమోదు చేస్తుంది, బాధితులకు సలహా ఇస్తుంది మరియు ప్రస్తుత పద్ధతుల గురించి ప్రజలను హెచ్చరిస్తుంది.
మీ వయస్సు పద్దెనిమిది సంవత్సరాల లోపు ఉంటే, లేదా మీరు ముందుగా ఎవరితోనైనా మాట్లాడాలనుకుంటే, De Kindertelefoon మరియు Slachtofferhulp Nederland సంస్థలను ఉచితంగా సంప్రదించవచ్చు. ఒక నేరం జరిగిందని మీకు ఖచ్చితంగా తెలియకపోయినా ఫిర్యాదు చేయడం ప్రయోజనకరం: ఆ ఫిర్యాదు ద్వారానే పోలీసులు ఒక ఖాతా నంబరును ఇతర కేసులతో అనుసంధానించగలుగుతారు, మరియు భవిష్యత్తులో బ్యాంకు, సివిల్ కోర్టు కూడా దానినే అడుగుతాయి.
బ్యాంకు మీకు వాపసు ఇవ్వాల్సి వచ్చినప్పుడు
డచ్ చట్టం రెండు పరిస్థితుల మధ్య స్పష్టమైన వ్యత్యాసాన్ని చూపుతుంది, మరియు బ్యాంకుతో జరిగే దాదాపు ప్రతి వివాదం, వాటిలో ఏది వర్తిస్తుందనే దానిపైనే ఆధారపడి ఉంటుంది.
మొదటిది అనధికార చెల్లింపు లావాదేవీ: ఖాతాదారుని సమ్మతి లేకుండా ఖాతా నుండి డబ్బు వెళ్లిపోవడం, ఉదాహరణకు ఒక మోసగాడు లాగిన్ వివరాలను పొంది బదిలీని పూర్తి చేయడం. యూరోపియన్ చెల్లింపు సేవల నిబంధనలను అమలు చేసే సివిల్ కోడ్ యొక్క 7వ పుస్తకం, ఆ నష్టాన్ని చెల్లింపు సేవా ప్రదాతపై మోపుతుంది. బ్యాంకు ఆ మొత్తాన్ని వెంటనే, సూత్రప్రాయంగా మరుసటి పనిదినం ముగిసేలోపు వాపసు చేయాలి, మరియు ఆ లావాదేవీ ప్రామాణీకరించబడిందని, సరిగ్గా నమోదు చేయబడిందని నిరూపించాల్సిన బాధ్యత కూడా దానిపైనే ఉంటుంది. దీనికి మినహాయింపు చాలా పరిమితమైనది: ఖాతాదారుడు మోసపూరితంగా లేదా ఉద్దేశపూర్వకంగా వ్యవహరించినప్పుడు, లేదా కోడ్లను రహస్యంగా ఉంచడం మరియు దుర్వినియోగాన్ని వెంటనే నివేదించడం వంటి చెల్లింపు సాధనానికి సంబంధించిన బాధ్యతలను తీవ్రమైన నిర్లక్ష్యంతో పాటించడంలో విఫలమైనప్పుడు, ఆ నష్టాన్ని ఖాతాదారుడే భరించాల్సి ఉంటుంది. తీవ్రమైన నిర్లక్ష్యం అనేది ఒక కఠినమైన ప్రమాణం, మరియు అది నెరవేరిందా లేదా అనేది ఆయా కేసుల వాస్తవాల ఆధారంగా నిర్ణయించబడుతుంది.
రెండవది అధీకృత లావాదేవీ: ఖాతాదారుడు మోసగించబడి, స్వయంగా చెల్లింపు చేశారు. చెల్లింపుకు సమ్మతించినందున, వాపసు కోరడానికి చట్టబద్ధమైన హక్కు ఉండదు. బ్యాంక్ హెల్ప్డెస్క్ మోసం, సందేశ మోసం మరియు పెట్టుబడి మోసం విషయంలో ఇదే పరిస్థితి. అయినప్పటికీ, బ్యాంకులు బ్యాంక్ హెల్ప్డెస్క్ మోసం కోసం డచ్ బ్యాంకింగ్ అసోసియేషన్ ప్రచురించిన ఒక విచక్షణాపరమైన చట్రాన్ని వర్తింపజేస్తాయి, దీని ప్రకారం బాధితుడు సహేతుకంగా ఊహించిన విధంగా ప్రవర్తిస్తే నష్టపరిహారం మంజూరు చేయవచ్చు. ఇది ఒక హక్కు కాకుండా స్వచ్ఛంద పథకం. ఒకవేళ బ్యాంక్ నిరాకరిస్తే, ఆ ఫిర్యాదును బ్యాంక్ అంతర్గత ఫిర్యాదుల ప్రక్రియకు, ఆ తర్వాత ఆర్థిక సేవల ఫిర్యాదుల సంస్థ అయిన కిఫిడ్కు లేదా సివిల్ కోర్టుకు తీసుకువెళ్లవచ్చు.
రెండు పరిస్థితులలోనూ ఒకే ఆచరణాత్మక సలహా వర్తిస్తుంది: ఫిర్యాదును వ్రాతపూర్వకంగా పెట్టండి, సరిగ్గా ఏమి జరిగిందో మరియు ఎప్పుడు జరిగిందో పేర్కొనండి, మరియు కారణాలు చెప్పవలసిన తన విధికి బ్యాంకు కట్టుబడి ఉండేలా చూడండి. నెదర్లాండ్స్లో డిజిటల్ మోసాన్ని నిరూపించడంపై మా వ్యాసం ఈ ఫైళ్ళలో ప్రాధాన్యత కలిగిన సాక్ష్యాల గురించి చర్చిస్తుంది.
సివిల్ కోర్టుల ద్వారా డబ్బును తిరిగి పొందడం
నేర విచారణ ప్రక్రియ అనేది ప్రధానంగా నష్టపరిహారం రాబట్టే యంత్రాంగం కాదు. ఇది నష్టపరిహారాన్ని అందించగలదు, ఎందుకంటే నేరం ఫలితంగా ప్రత్యక్షంగా నష్టపోయిన బాధితుడు, నష్టపోయిన పక్షంగా నేర విచారణలో చేరవచ్చు మరియు న్యాయస్థానం ఒక నష్టపరిహార చర్యను విధించగలదు, దానిని ప్రభుత్వం వసూలు చేస్తుంది. కానీ ఆ మార్గం, నేరస్థుడిని గుర్తించడం, విచారించడం మరియు దోషిగా నిర్ధారించడంపై ఆధారపడి ఉంటుంది, ఇది ఆన్లైన్ మోసాల విషయంలో తరచుగా నెమ్మదిగా జరుగుతుంది మరియు కొన్నిసార్లు అస్సలు జరగదు.
సివిల్ మార్గం స్వతంత్రంగా మరియు తక్కువ స్థాయి రుజువుతో నడుస్తుంది. చట్టవిరుద్ధమైన చర్య లేదా అన్యాయమైన సంపద ఆర్జన ఆధారంగా డబ్బును స్వీకరించిన వారిపై దావా వేయవచ్చు, మరియు మోసం చేసిన వ్యక్తిని గుర్తించలేకపోయినప్పటికీ, మోసపూరిత బదిలీని స్వీకరించిన వ్యక్తిని తరచుగా గుర్తించవచ్చు, ఎందుకంటే ఒక డచ్ బ్యాంకు ఖాతా ఆ వ్యక్తి పేరు మీద ఉంటుంది. ఒక ఒప్పందంలో మోసం ద్వారా డబ్బును పొందినట్లయితే, మోసం లేదా పొరపాటు కారణంగా ఆ ఒప్పందాన్నే రద్దు చేయవచ్చు, దీనివల్ల ఆ చెల్లింపు చట్టపరమైన ఆధారం లేకుండా స్వీకరించిన మొత్తంగా మారుతుంది.
రెండు విధానపరమైన సాధనాలు చాలా వరకు పని చేస్తాయి. మొదటిది తీర్పుకు ముందు జప్తు (కన్సర్వేటోయిర్ బెస్లాగ్): అవతలి పక్షం వాదన వినకుండానే కోర్టు అనుమతి పొంది, విచారణ తేలేలోపు వివాదాస్పద మొత్తాన్ని స్వీకర్త బ్యాంకు ఖాతాలో లేదా వారి ఆస్తులపై స్తంభింపజేయవచ్చు. దీనివల్ల కేసు నడుస్తున్నప్పుడు డబ్బు మాయం కాకుండా నివారించబడుతుంది. ఆస్తుల స్తంభన మరియు తీర్పుకు ముందు జప్తుపై మా వ్యాసం , అనుమతి ఎలా పొందాలో మరియు ఏమి చూపించాలో వివరిస్తుంది. రెండవది అత్యవసర ఉపశమన విచారణలు, వాస్తవాలు స్పష్టంగా ఉన్నప్పుడు ఇవి వారాల్లోనే తిరిగి చెల్లించమని ఆదేశాన్ని జారీ చేయగలవు. ఈ రెండింటిలోనూ, మోసం జరిగిన మొదటి గంటల్లో సేకరించిన సాక్ష్యాధారాలే, నిరూపించగల దావాకు మరియు నిరూపించలేని దావాకు మధ్య తేడాను సృష్టిస్తాయి.
వ్యాపారాలకు వ్యతిరేకంగా మోసం
కంపెనీలు వివిధ రకాల పద్ధతులను ఎదుర్కొంటాయి. ఇన్వాయిస్ మోసంలో, సాధారణంగా మెయిల్బాక్స్ హ్యాక్ అయిన తర్వాత, అసలైన ఇన్వాయిస్పై ఉన్న బ్యాంకు వివరాలను మారుస్తారు. దీనివల్ల ఆ చెల్లింపు మోసగాడికి వెళ్తుంది, కానీ సరఫరాదారునికి మాత్రం చెల్లింపు అందదు మరియు అతను చెల్లించమని పట్టుబడతాడు. అప్పుడు ఆ అప్పు తీరిపోయిందా లేదా అనేది ఇద్దరు అమాయక పక్షాల మధ్య ఒక సివిల్ వివాదంగా మారుతుంది. వారిలో ఎవరు ఆ పొరపాటును మరింత సహేతుకంగా నివారించి ఉండగలరు అనే దానిపై ఈ వివాదం తేలుతుంది. కంపెనీ అనుసరించిన ధృవీకరణ ప్రక్రియను చూపించగలిగినప్పుడు, ఈ వివాదం చాలా సులభంగా పరిష్కరించబడుతుంది. సీఈఓ మోసంలో, ఒక డైరెక్టర్ పేరు మీద అత్యవసరమైన, రహస్యమైన చెల్లింపు చేయమని ఒక ఉద్యోగికి సూచిస్తారు. సేకరణ మరియు నియామకాల మోసం, తప్పుడు క్రెడిట్ దరఖాస్తులు ఈ చిత్రాన్ని పూర్తి చేస్తాయి.
అంతర్గత మోసం ప్రత్యేక ప్రశ్నలను లేవనెత్తుతుంది. ఒక ఉద్యోగి నిధులను దుర్వినియోగం చేసినా లేదా ఇన్వాయిస్లను తారుమారు చేసినా అది నేరపూరిత చర్య అవుతుంది, కానీ యజమాని తీసుకునే నిర్ణయాలు ఉపాధి చట్టానికి సంబంధించినవి: ఆ ప్రవర్తన తక్షణ తొలగింపునకు తగినదేనా, విచారణ ఎలా నిర్వహించాలి, పర్యవేక్షణ ద్వారా పొందిన సాక్ష్యాలు ఆమోదయోగ్యమైనవేనా, మరియు నష్టాన్ని ఎలా రాబట్టాలి అనేవి ఆ నిర్ణయాలు. గోప్యతా నియమాలను విస్మరించే విచారణలు తరువాత విఫలమయ్యే అవకాశం ఉంటుంది, కాబట్టి అనుసరించాల్సిన దశల క్రమాన్ని మొదటి ఇంటర్వ్యూ జరగడానికి ముందే ఖరారు చేసుకోవాలి, ఆ తర్వాత కాదు.
మీరు మోసానికి పాల్పడ్డారని అనుమానించినట్లయితే
మోసపు ఫైల్లో కనిపించే ప్రతి ఒక్కరూ నిర్వాహకులు కారు. తమ ఖాతాను ఉపయోగించుకోవడానికి అనుమతించిన ఖాతాదారులు, వస్తువులు లేదా చెల్లింపులను అందజేసిన మధ్యవర్తులు, మరియు తామే మోసపోయి ఒక పాత్రలోకి నెట్టబడిన వ్యక్తులను అనుమానితులుగా సాధారణంగా ప్రశ్నిస్తారు. ఆ విషయంలో మూడు విషయాలు ముఖ్యమైనవి. మీరు ప్రశ్నలకు సమాధానం చెప్పాల్సిన బాధ్యత లేదు, మరియు ఇంటర్వ్యూ ప్రారంభంలో ఇచ్చే హెచ్చరిక కేవలం లాంఛనం కాదు. ఇంటర్వ్యూకు ముందు న్యాయవాదిని సంప్రదించడానికి మరియు ఇంటర్వ్యూ సమయంలో న్యాయవాదిని మీతో పాటు ఉంచుకోవడానికి మీకు హక్కు ఉంది. మరియు మొదటి ఇంటర్వ్యూలో చెప్పిన విషయాలే మొత్తం ఫైల్ను రూపొందిస్తాయి, ఎందుకంటే దానిని తర్వాత సరిదిద్దడం చాలా కష్టం.
దీని పర్యవసానాలు క్రిమినల్ కేసుకు మాత్రమే పరిమితం కావు. మోసం లేదా మనీలాండరింగ్ కేసులో దోషిగా నిర్ధారణ అయినా లేదా జరిమానా ఉత్తర్వు అయినా, అది న్యాయ పత్రాలలో నమోదు చేయబడుతుంది మరియు సత్ప్రవర్తన ధృవీకరణ పత్రం (సర్టిఫికెట్ ఆఫ్ గుడ్ కండక్ట్), వృత్తిపరమైన రిజిస్ట్రేషన్లు మరియు విదేశీ పౌరుల నివాస దరఖాస్తులపై ప్రభావం చూపుతుంది. అందువల్ల, కేసు ముగింపులో ఇచ్చే సలహా కంటే, కేసు ప్రారంభంలో ఇచ్చే సలహాకే ఎక్కువ విలువ ఉంటుంది.
కోలుకోవడాన్ని మరింత కష్టతరం చేసే తప్పులు
అవతలి పక్షం అందించిన మార్గం ద్వారా ధృవీకరించుకోవడం అనేది మొదటి మరియు అత్యంత సాధారణమైన పద్ధతి. ఒక సందేశంలోని టెలిఫోన్ నంబర్, ఒక ఈమెయిల్లోని లింక్ మరియు ఒక వెబ్సైట్లోని చాట్ విండో అన్నీ వాటిని పంపిన వారి నియంత్రణలోనే ఉంటాయి. మీ వద్ద ఇప్పటికే ఉన్న నంబర్ లేదా చిరునామాను ఉపయోగించినప్పుడు మాత్రమే ధృవీకరణకు అర్థం ఉంటుంది.
ఇబ్బందితో సంభాషణను తొలగించడం రెండవది, మరియు ఇదే చాలా తరచుగా కేసును గెలవలేనిదిగా చేస్తుంది. సందేశాలు, ఖాతా సంఖ్య మరియు చెల్లింపు నిర్ధారణలే సాక్ష్యాలు, మరియు అవే పోలీసులకు ఆ ఖాతాను ఇతర ఫిర్యాదులతో అనుసంధానించడానికి కూడా వీలు కల్పిస్తాయి.
డబ్బు తిరిగి వస్తుందో లేదో అని వేచి చూడటం మూడవది. రివర్సల్ మరియు రీకాల్ కేవలం స్వల్ప వ్యవధిలో మాత్రమే పనిచేస్తాయి, మరియు ఖాతాలో ఇంకా కొంత డబ్బు ఉన్నంత వరకు మాత్రమే ప్రీజడ్జ్మెంట్ అటాచ్మెంట్ పనిచేస్తుంది.
గతంలో చేసిన చెల్లింపును విడుదల చేయడానికి మళ్లీ చెల్లించడం నాలుగవది. పెట్టుబడి మోసం మరియు మార్కెట్ప్లేస్ మోసం రెండూ, బ్యాలెన్స్ను విడుదల చేయడానికి ముందు అవసరమైన రుసుము, పన్ను లేదా ధృవీకరణ చెల్లింపుగా పేర్కొనబడిన రెండవ అభ్యర్థనపై ఆధారపడి ఉంటాయి. వాస్తవానికి బ్యాలెన్స్ ఏమీ ఉండదు, మరియు ఈ రెండవ చెల్లింపు కేవలం అదనపు నష్టమే.
మోసం గురించి తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
విశ్వసనీయమైన వెబ్సైట్ లేదా విక్రేతను నేను ఎలా గుర్తించగలను?
ఎల్లప్పుడూ సమీక్షలను తనిఖీ చేయండి, సంప్రదింపు వివరాల కోసం చూడండి, చాంబర్ ఆఫ్ కామర్స్తో కంపెనీ రిజిస్ట్రేషన్ను ధృవీకరించండి మరియు భద్రతా సర్టిఫికెట్లపై (https) శ్రద్ధ వహించండి. ముందస్తు చెల్లింపును మాత్రమే అంగీకరించే తెలియని పార్టీలతో అదనపు జాగ్రత్తగా ఉండండి.
నేను ఇప్పటికే మోసగాళ్లకు డబ్బు బదిలీ చేసి ఉంటే ఏమి చేయాలి?
చెల్లింపును వెనక్కి తీసుకోవడానికి వెంటనే మీ బ్యాంకును సంప్రదించండి, పోలీసులకు నివేదించండి, ప్రతిదీ డాక్యుమెంట్ చేయండి మరియు ఫ్రాడ్ హెల్ప్ డెస్క్కు నివేదించండి. మీరు ఎంత త్వరగా చర్య తీసుకుంటే, కోలుకునే అవకాశం అంత ఎక్కువగా ఉంటుంది.
మోసపోయిన తర్వాత నా డబ్బు తిరిగి పొందగలనా?
మీ ఖాతా నుండి డబ్బు ఎలా వెళ్లిందనే దానిపై అది ఆధారపడి ఉంటుంది. మీ అనుమతి లేకుండా చెల్లింపు జరిగితే, మీరు మోసపూరితంగా, ఉద్దేశపూర్వకంగా లేదా తీవ్రమైన నిర్లక్ష్యంతో వ్యవహరించినట్లయితే తప్ప, బ్యాంకు దానిని వాపసు చేయాలి. మోసపోయిన తర్వాత మీరే బదిలీ చేసినట్లయితే, వాపసు కోసం చట్టపరమైన హక్కు ఏదీ ఉండదు, అయినప్పటికీ బ్యాంక్ హెల్ప్డెస్క్ మోసం విషయంలో బ్యాంకులు తమ విచక్షణ మేరకు ఒక చట్రాన్ని వర్తింపజేస్తాయి. ఈ రెండు సందర్భాలలోనూ, డబ్బు స్వీకరించిన వ్యక్తిపై సివిల్ దావా వేసే అవకాశం ఉంటుంది.
నా కుటుంబాన్ని మోసం నుండి ఎలా కాపాడుకోవాలి?
మోసపూరిత ఉపాయాల గురించి సమాచారాన్ని పంచుకోండి, పెద్ద చెల్లింపులను ముందుగా చర్చించడానికి ఎల్లప్పుడూ అంగీకరించండి మరియు అనుమానాస్పద పరిస్థితులను ఎలా నివేదించాలో అందరికీ తెలుసని నిర్ధారించుకోండి. విద్య ఉత్తమ రక్షణ.
డచ్ చట్టం ప్రకారం చట్టబద్ధంగా మోసంగా పరిగణించబడేది ఏమిటి?
క్రిమినల్ కోడ్ యొక్క ఆర్టికల్ 326లో మోసం గురించి వివరించబడింది, మరియు అది జరగాలంటే, తనకు లేదా మూడవ పక్షానికి చట్టవిరుద్ధమైన లాభాన్ని పొందే లక్ష్యంతో, అక్కడ జాబితా చేయబడిన అబద్ధాల వల వంటి మోసం యొక్క నిర్దిష్ట మార్గాలలో ఒకటి తప్పనిసరిగా ఉండాలి.
ప్రజలు ఎదుర్కొనే కొన్ని సాధారణ ఆధునిక మోసాల రూపాలు ఏమిటి?
ఉదాహరణకు, వాట్సాప్ మోసంలో, తెలిసిన పరిచయస్తుడిలా నటిస్తూ తప్పుడు అత్యవసర అభ్యర్థన చేయడం, డేటింగ్ మోసం, మరియు సోషల్ మీడియా ద్వారా తప్పుడు ఆఫర్లు ఇవ్వడం లేదా వ్యక్తిగత డేటా లేదా డబ్బును దొంగిలించడానికి పరిచయస్తులుగా నటిస్తూ చేసే మోసాలు ఉన్నాయి.
మోసగాళ్లు తరచుగా నకిలీ గుర్తింపులను ఎందుకు ఉపయోగిస్తారు?
మోసగాళ్లు బాధితుల నమ్మకాన్ని పొందడానికే తరచుగా తప్పుడు పేర్లు, తప్పుడు గుర్తింపులు లేదా కల్పిత కథలను ఉపయోగిస్తారు, అందువల్ల మిమ్మల్ని మీరు రక్షించుకోవడానికి ఈ పద్ధతులను గుర్తించడం ఒక ముఖ్యమైన మార్గం.
మోసపు కేసును అంచనా వేయడంలో బాధితుని పాత్రకు ఏమైనా ప్రాముఖ్యత ఉందా?
అది చేయగలదు. ఉపయోగించిన పద్ధతులు, ఎదుటి వ్యక్తి స్థానంలో ఉన్నవారిని తప్పుదోవ పట్టించగలవా లేదా అని న్యాయస్థానం అంచనా వేస్తుంది, కాబట్టి ఆ విధానంలోని పరిస్థితులు కూడా ఈ అంచనాలో భాగంగా ఉంటాయి. బాధితుని నిర్లక్ష్యం వల్ల ఆ ప్రవర్తన చట్టబద్ధం కాదు.
ఎలా Law & More సహాయపడుతుంది
మా న్యాయవాదులు మోసానికి సంబంధించిన కేసులో ఇరుపక్షాల తరఫున వ్యవహరిస్తారు. బాధితుల కోసం, మేము పోలీసులకు ఫిర్యాదు చేయడంపై సలహా ఇస్తాము, అనధికార చెల్లింపు లేదా తిరస్కరించబడిన నష్టపరిహారం అభ్యర్థన గురించి బ్యాంకుతో వివాదాన్ని చేపడతాము, డబ్బు జాడ ఇంకా కనుగొనగలిగిన చోట తీర్పుకు ముందు జప్తు కోసం అనుమతిని పొందుతాము, మరియు స్వీకర్తపై సివిల్ దావాతో పాటు క్రిమినల్ విచారణలో నష్టపరిహారం దావాను కూడా నిర్వహిస్తాము. వ్యాపారాల కోసం, మేము ఇన్వాయిస్ మరియు సీఈఓ మోసం, అంతర్గత విచారణలు మరియు ఉద్యోగ పరిణామాలపై సలహా ఇస్తాము. స్వయంగా అనుమానితులుగా ఉన్నవారికి, మేము మొదటి పోలీస్ ఇంటర్వ్యూ నుండి సహాయాన్ని అందిస్తాము. మీ పరిస్థితిని చర్చించడానికి మమ్మల్ని సంప్రదించండి.
