డచ్ న్యాయ రంగంలో సమ్మతి

మెడలో ఉన్న అధికారిక నొప్పి “సమ్మతి”

పరిచయం

డచ్ యాంటీ మనీలాండరింగ్ మరియు యాంటీ టెర్రరిస్ట్ ఫైనాన్సింగ్ యాక్ట్ (డబ్ల్యుఎఫ్టిఎఫ్) ప్రవేశపెట్టడంతో మరియు అప్పటి నుండి ఈ చట్టంలో చేసిన మార్పులు పర్యవేక్షణ యొక్క కొత్త శకానికి వచ్చాయి. పేరు సూచించినట్లుగా, మనీలాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాదానికి ఆర్థిక సహాయం చేసే ప్రయత్నంలో Wwft ప్రవేశపెట్టబడింది. బ్యాంకులు, పెట్టుబడి సంస్థలు మరియు భీమా సంస్థలు వంటి ఆర్థిక సంస్థలు మాత్రమే కాకుండా, న్యాయవాదులు, నోటరీలు, అకౌంటెంట్లు మరియు అనేక ఇతర వృత్తులు కూడా ఈ నిబంధనలను పాటించేలా చూసుకోవాలి. ఈ నియమాలను పాటించటానికి తీసుకోవలసిన చర్యల సమితితో సహా ఈ ప్రక్రియ సాధారణ పదం 'సమ్మతి' తో వివరించబడింది. Wwft యొక్క నియమాలు ఉల్లంఘించినట్లయితే, భారీ జరిమానా పాటించవచ్చు. మొదటి చూపులో, Wwft యొక్క పాలన సహేతుకమైనదిగా అనిపిస్తుంది, Wwft మెడలో నిజమైన బ్యూరోక్రాటిక్ నొప్పిగా ఎదిగింది, ఉగ్రవాదం మరియు మనీలాండరర్ల కంటే ఎక్కువగా పోరాడుతోంది: ఒకరి వ్యాపార కార్యకలాపాల సమర్థ నిర్వహణ.

క్లయింట్ దర్యాప్తు

Wwft కు అనుగుణంగా, పైన పేర్కొన్న సంస్థలు క్లయింట్ దర్యాప్తు జరపాలి. ఏదైనా (ఉద్దేశించిన) అసాధారణ లావాదేవీని డచ్ ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్‌కు నివేదించాల్సిన అవసరం ఉంది. ఒకవేళ దర్యాప్తు ఫలితం సరైన వివరాలు లేదా అంతర్దృష్టులను అందించకపోతే లేదా దర్యాప్తు చట్టవిరుద్ధమైన లేదా Wwft క్రింద అధిక-రిస్క్ వర్గంలోకి వచ్చే చర్యలకు సూచించినట్లయితే, సంస్థ దాని సేవలను తిరస్కరించాలి. నిర్వహించాల్సిన క్లయింట్ దర్యాప్తు చాలా విస్తృతమైనది మరియు Wwft చదివే ఏ వ్యక్తి అయినా సుదీర్ఘ వాక్యాలు, సంక్లిష్టమైన నిబంధనలు మరియు సంక్లిష్ట సూచనల చిట్టడవిలో చిక్కుకుంటారు. మరియు అది కేవలం చట్టం మాత్రమే. అదనంగా, చాలా మంది Wwft- పర్యవేక్షకులు తమ స్వంత సంక్లిష్టమైన Wwft- మాన్యువల్‌ను విడుదల చేశారు. అంతిమంగా, ప్రతి క్లయింట్ యొక్క గుర్తింపు మాత్రమే కాకుండా, వ్యాపార సంబంధం ఏర్పడిన లేదా ఎవరి తరపున లావాదేవీలు జరపాలి అనే సహజ లేదా చట్టబద్దమైన వ్యక్తి కావడం, అంతిమ ప్రయోజనకరమైన యజమాని (ల) యొక్క గుర్తింపు కూడా ( UBO), రాజకీయంగా బహిర్గతమయ్యే వ్యక్తులు (PEP లు) మరియు క్లయింట్ యొక్క ప్రతినిధులను స్థాపించి, తరువాత ధృవీకరించాలి. “UBO” మరియు “PEP” అనే పదాల యొక్క చట్టపరమైన నిర్వచనాలు అనంతమైనవి, కానీ ఈ క్రింది వాటికి వస్తాయి. స్టాక్-మార్కెట్లో జాబితా చేయబడిన సంస్థ కానప్పటికీ, ఒక సంస్థ యొక్క (వాటా) ఆసక్తిలో 25% కంటే ఎక్కువ ప్రత్యక్షంగా లేదా పరోక్షంగా కలిగి ఉన్న ప్రతి సహజ వ్యక్తికి UBO అర్హత ఇస్తుంది. ఒక PEP, సంక్షిప్తంగా, ఒక ప్రముఖ ప్రజా కార్యక్రమంలో పనిచేసే వ్యక్తి. క్లయింట్ దర్యాప్తు యొక్క వాస్తవ పరిధి సంస్థ యొక్క పరిస్థితి-నిర్దిష్ట ప్రమాద అంచనాపై ఆధారపడి ఉంటుంది. దర్యాప్తు మూడు రుచులలో వస్తుంది: ప్రామాణిక దర్యాప్తు, సరళీకృత దర్యాప్తు మరియు తీవ్రతరం చేసిన దర్యాప్తు. పైన పేర్కొన్న వ్యక్తులు మరియు ఎంటిటీల యొక్క గుర్తింపును స్థాపించడానికి మరియు ధృవీకరించడానికి, దర్యాప్తు రకాన్ని బట్టి అనేక రకాల పత్రాలు లేదా అవసరమవుతాయి. అవసరమైన పత్రాలను పరిశీలిస్తే ఈ క్రింది సంపూర్ణమైన గణన వస్తుంది: (అపోస్టిల్డ్) పాస్‌పోర్ట్‌లు లేదా ఇతర గుర్తింపు కార్డుల కాపీలు, ఛాంబర్ ఆఫ్ కామర్స్ నుండి సేకరించినవి, అసోసియేషన్ యొక్క కథనాలు, వాటాదారుల రిజిస్టర్‌లు మరియు కంపెనీ నిర్మాణాల అవలోకనాలు. తీవ్రమైన దర్యాప్తు విషయంలో, ఇంధన బిల్లుల కాపీలు, ఉపాధి ఒప్పందాలు, జీతం లక్షణాలు మరియు బ్యాంక్ స్టేట్మెంట్ల వంటి మరిన్ని పత్రాలు అవసరం. పైన పేర్కొన్న ఫలితాలు క్లయింట్ నుండి దృష్టి కేంద్రీకరించడం మరియు వాస్తవమైన సేవలను అందించడం, భారీ బ్యూరోక్రాటిక్ ఇబ్బంది, పెరిగిన ఖర్చులు, సమయం కోల్పోవడం, ఈ సమయం కోల్పోవడం వల్ల అదనపు ఉద్యోగులను నియమించుకోవలసిన అవసరం, సిబ్బందికి అవగాహన కల్పించాల్సిన బాధ్యత Wwft, విసుగు చెందిన క్లయింట్లు మరియు అన్నింటికంటే మించి తప్పులు చేయాలనే భయం, చివరిది కాని, Wwft బహిరంగ నిబంధనలతో పనిచేయడం ద్వారా సంస్థలతో ప్రతి నిర్దిష్ట పరిస్థితిని అంచనా వేయడానికి చాలా ఎక్కువ బాధ్యత వహించడానికి ఎంచుకుంది. .

ప్రతీకారం: సిద్ధాంతంలో

పాటించకపోవడం వల్ల అనేక పరిణామాలు వస్తాయి. మొదట, ఒక సంస్థ (ఉద్దేశించిన) అసాధారణమైన లావాదేవీని నివేదించడంలో విఫలమైనప్పుడు, డచ్ (క్రిమినల్) చట్టం ప్రకారం ఆర్థిక నేరానికి సంస్థ దోషి. ఇది క్లయింట్ దర్యాప్తుకు వచ్చినప్పుడు, కొన్ని అవసరాలు ఉన్నాయి. సంస్థ మొదట దర్యాప్తు చేయగలగాలి. రెండవది, సంస్థ యొక్క ఉద్యోగులు అసాధారణమైన లావాదేవీని గుర్తించగలగాలి. ఒక సంస్థ Wwft యొక్క నియమాలను పాటించడంలో విఫలమైతే, Wwft చేత నియమించబడిన పర్యవేక్షక అధికారులలో ఒకరు పెరుగుతున్న జరిమానాను జారీ చేయవచ్చు. అధికారం పరిపాలనా జరిమానాను కూడా జారీ చేయవచ్చు, సాధారణంగా నేరం యొక్క రకాన్ని బట్టి గరిష్ట మొత్తాల € 10.000 మరియు 4.000.000 XNUMX మధ్య ఉంటుంది. ఏదేమైనా, Wwft జరిమానాలు మరియు జరిమానాలను అందించే ఏకైక చర్య కాదు, ఎందుకంటే ఆంక్షల చట్టం ('శాంక్టీవీట్') కూడా మరచిపోలేరు. అంతర్జాతీయ ఆంక్షలను అమలు చేయడానికి ఆంక్షల చట్టాన్ని ఆమోదించారు. ఆంక్షల యొక్క ఉద్దేశ్యం అంతర్జాతీయ చట్టం లేదా మానవ హక్కులను ఉల్లంఘించే దేశాలు, సంస్థలు మరియు వ్యక్తుల యొక్క కొన్ని చర్యలను పరిష్కరించడం. ఆంక్షలుగా, ఆయుధాల ఆంక్షలు, ఆర్థిక ఆంక్షలు మరియు కొంతమంది వ్యక్తులకు ప్రయాణ పరిమితుల గురించి ఆలోచించవచ్చు. ఈ మేరకు, ఉగ్రవాదంతో అనుసంధానించబడిన (బహుశా) వ్యక్తులు లేదా సంస్థలు ప్రదర్శించబడే మంజూరు జాబితాలు సృష్టించబడ్డాయి. ఆంక్షల చట్టం ప్రకారం, ఆర్ధిక సంస్థలు పరిపాలన మరియు నియంత్రణ-చర్యలు తీసుకోవాలి, అవి మంజూరు నిబంధనలకు లోబడి ఉన్నాయని నిర్ధారించుకోవాలి, ఇది విఫలమైతే ఆర్థిక నేరం చేస్తుంది. ఈ సందర్భంలో, పెరుగుతున్న జరిమానా లేదా పరిపాలనా జరిమానా జారీ చేయవచ్చు.

సిద్ధాంతం రియాలిటీ అవుతుందా?

ఉగ్రవాదం మరియు మనీలాండరింగ్‌ను ఎదుర్కోవడంలో నెదర్లాండ్స్ మంచి పని చేస్తున్నాయని అంతర్జాతీయ నివేదికలు సూచించాయి. కాబట్టి, పాటించని విషయంలో వాస్తవానికి విధించిన ఆంక్షల పరంగా దీని అర్థం ఏమిటి? ఇప్పటి వరకు, చాలా మంది న్యాయవాదులు స్పష్టంగా వ్యవహరించగలిగారు మరియు జరిమానాలు ఎక్కువగా హెచ్చరికలు లేదా (షరతులతో కూడిన) సస్పెన్షన్లుగా రూపొందించబడ్డాయి. చాలా మంది నోటరీ మరియు అకౌంటెంట్లకు కూడా ఇది జరిగింది. అయితే, ప్రతి ఒక్కరూ ఇప్పటి వరకు ఆ అదృష్టవంతులు కాదు. UBO యొక్క గుర్తింపును నమోదు చేయకపోవడం మరియు ధృవీకరించకపోవడం ఇప్పటికే ఒక సంస్థకు, 1,500 20,000 జరిమానా విధించింది. టాక్స్ కన్సల్టెంట్ € 10,000 జరిమానా అందుకున్నాడు, అందులో € XNUMX మొత్తం షరతులతో కూడుకున్నది, ఉద్దేశపూర్వకంగా అసాధారణమైన లావాదేవీని నివేదించలేదు. వారి కార్యాలయం నుండి ఒక న్యాయవాది మరియు నోటరీని తొలగించడం ఇప్పటికే జరిగింది. ఏదేమైనా, ఈ భారీ ఆంక్షలు ఎక్కువగా Wwft యొక్క ఉద్దేశపూర్వక ఉల్లంఘన ఫలితంగా ఉన్నాయి. ఏదేమైనా, వాస్తవానికి చిన్న జరిమానా, హెచ్చరిక లేదా సస్పెన్షన్ అంటే మంజూరు భారీగా అనుభవించబడదని కాదు. అన్నింటికంటే, ఆంక్షలు బహిరంగపరచవచ్చు, “నామకరణం మరియు షేమింగ్” సంస్కృతిని సృష్టిస్తుంది, ఇది ఖచ్చితంగా వ్యాపారానికి మంచిది కాదు.

ముగింపు

Wwft ఒక అనివార్యమైన కానీ సంక్లిష్టమైన నియమాల సమూహంగా నిరూపించబడింది. ముఖ్యంగా క్లయింట్ దర్యాప్తు కొంత పనిని తీసుకుంటుంది, ఎక్కువగా దృష్టి అసలు వ్యాపారం నుండి దూరం కావడానికి కారణమవుతుంది మరియు - ముఖ్యంగా - క్లయింట్, సమయం మరియు డబ్బు కోల్పోవడం మరియు చివరి స్థానంలో ఖాతాదారులను నిరాశపరిచింది. ఈ జరిమానాలు అపారమైన ఎత్తులకు చేరుకునే అవకాశం ఉన్నప్పటికీ, ఇప్పటివరకు, జరిమానాలు తక్కువగా ఉంచబడ్డాయి. పేరు పెట్టడం మరియు షేమింగ్ చేయడం కూడా పెద్ద పాత్ర పోషించగల ఒక అంశం. ఏది ఏమయినప్పటికీ, Wwft తన లక్ష్యాలను చేరుకున్నట్లు అనిపిస్తుంది, అయినప్పటికీ సమ్మతికి మార్గం అడ్డంకులు, వ్రాతపని పర్వతాలు, భయపెట్టే ప్రతీకారాలు మరియు హెచ్చరిక షాట్లు.

చివరిగా

ఈ వ్యాసం చదివిన తర్వాత మీకు ఇంకేమైనా ప్రశ్నలు లేదా వ్యాఖ్యలు ఉంటే, సంకోచించకండి. మాగ్జిమ్ హోడాక్, వద్ద న్యాయవాది Law & More via maxim.hodak@lawandmore.nl or mr. Tom Meevis, attorney-at-law at Law & More via tom.meevis@lawandmore.nl or call us on +31 (0)40-3690680.

వాటా